- 4,574
- 9,427
Việc giá trị không được bảo đảm nên việc mua và sử dụng Bitcoin mang một số rủi ro cố hữu. Nhiều cảnh báo cho nhà đầu tư đã được đưa ra bởi Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC), Cơ quan quản lí ngành tài chính (FINRA), Cục bảo vệ Tài chính cho người tiêu dùng (CFPB) và các cơ quan khác.
Bitcoin có thể được sử dụng cho các giao dịch trên thị trường chợ đen, rửa tiền, hoạt động bất hợp pháp hoặc trốn thuế. Do đó, chính phủ các nước có thể tìm cách điều chỉnh và quản lý về việc sử dụng hay buôn bán bitcoin.
Chẳng hạn, năm 2015, Bộ Dịch vụ Tài chính Tiểu bang New York đã hoàn thiện các qui định sẽ yêu cầu các công ty xử lí việc mua, bán, chuyển nhượng hoặc lưu trữ bitcoin để ghi lại danh tính của khách hàng. Các giao dịch trị giá 10.000 đô la trở lên sẽ phải được ghi lại và báo cáo.
Ngoài ra, việc thiếu các qui định thống nhất về Bitcoin và các loại tiền điện tử khác đặt ra câu hỏi về thời gian tồn tại, tính thanh khoản và tính phổ biến của chúng.
Như với bất kì hệ thống nào, giao dịch Bicoin có nguy cơ bị hacker, phần mềm độc hại và bị trục trặc trong quá trình hoạt động. Nếu một tên hacker giành được quyền truy cập vào ổ cứng máy tính của chủ sở hữu Bitcoin và đánh cắp private key(khóa riêng), anh ta có thể chuyển Bitcoin bị đánh cắp sang một tài khoản khác.
Một vụ đánh cắp đặc biệt khét tiếng đã diễn ra vào năm 2014, khi Mt. Gox, một sàn giao dịch Bitcoin tại Nhật Bản, đã buộc phải đóng cửa sau khi Bitcoin có trị giá hàng triệu đô la bị đánh cắp.
Do việc phát hành tiền mã hóa, ICO..chưa được qui định bởi chính phủ nên những kẻ lừa đảo có thể bán bitcoin giả. Chẳng hạn, vào tháng 7/ 2013, SEC đã đưa ra hành động pháp lí chống lại một nhà điều hành chương trình Ponzi liên quan đến Bitcoin.
Vào tháng 3 năm 2014, IRS tuyên bố rằng tất cả các loại tiền điện tử , bao gồm Bitcoin, sẽ bị đánh thuế như một loại tài sản. Vì vậy, sẽ không có cách nào hợp pháp để bảo về các khoản thu nhập từ Bitcoin khỏi thuế.
Rủi ro về pháp lí
Bitcoin có thể được sử dụng cho các giao dịch trên thị trường chợ đen, rửa tiền, hoạt động bất hợp pháp hoặc trốn thuế. Do đó, chính phủ các nước có thể tìm cách điều chỉnh và quản lý về việc sử dụng hay buôn bán bitcoin.
Chẳng hạn, năm 2015, Bộ Dịch vụ Tài chính Tiểu bang New York đã hoàn thiện các qui định sẽ yêu cầu các công ty xử lí việc mua, bán, chuyển nhượng hoặc lưu trữ bitcoin để ghi lại danh tính của khách hàng. Các giao dịch trị giá 10.000 đô la trở lên sẽ phải được ghi lại và báo cáo.
Ngoài ra, việc thiếu các qui định thống nhất về Bitcoin và các loại tiền điện tử khác đặt ra câu hỏi về thời gian tồn tại, tính thanh khoản và tính phổ biến của chúng.
Rủi ro về tính bảo mật
Như với bất kì hệ thống nào, giao dịch Bicoin có nguy cơ bị hacker, phần mềm độc hại và bị trục trặc trong quá trình hoạt động. Nếu một tên hacker giành được quyền truy cập vào ổ cứng máy tính của chủ sở hữu Bitcoin và đánh cắp private key(khóa riêng), anh ta có thể chuyển Bitcoin bị đánh cắp sang một tài khoản khác.
Một vụ đánh cắp đặc biệt khét tiếng đã diễn ra vào năm 2014, khi Mt. Gox, một sàn giao dịch Bitcoin tại Nhật Bản, đã buộc phải đóng cửa sau khi Bitcoin có trị giá hàng triệu đô la bị đánh cắp.
Rủi ro gian lận
Do việc phát hành tiền mã hóa, ICO..chưa được qui định bởi chính phủ nên những kẻ lừa đảo có thể bán bitcoin giả. Chẳng hạn, vào tháng 7/ 2013, SEC đã đưa ra hành động pháp lí chống lại một nhà điều hành chương trình Ponzi liên quan đến Bitcoin.
Rủi ro về thuế
Vào tháng 3 năm 2014, IRS tuyên bố rằng tất cả các loại tiền điện tử , bao gồm Bitcoin, sẽ bị đánh thuế như một loại tài sản. Vì vậy, sẽ không có cách nào hợp pháp để bảo về các khoản thu nhập từ Bitcoin khỏi thuế.
Nguồn: Blogtienao
Giới thiệu sách Trading hay
Trading In The Zone - Thực hành Kiểm soát Cảm xúc bằng Tâm lý học Hành vi trong Đầu tư và Giao dịch Tài chính
Là quyển sách Top 1 toàn cầu về chủ đề đầu tư/trading, Trading In The Zone giúp thấu hiểu và quản trị cảm xúc cũng như giữ vững kỷ luật khi tham gia thị trường tài chính, nhằm nâng cao trình độ và hiệu quả đầu tư lên mức cao nhất có thể
Bài viết liên quan
