Cảnh báo bẫy lừa “vay hộ tiền” cực kỳ tinh vi

VTV.vn - Nhiều người dân ở Thái Nguyên sập bẫy đối tượng tự xưng “làm hộ vay ngân hàng”, bị nâng khống khoản vay tới hàng tỷ đồng, khiến hàng chục hộ có nguy cơ mất nhà.

Lợi dụng sự cả tin và thiếu hiểu biết về thủ tục vay vốn ngân hàng của một bộ phận người dân, thời gian qua đã xuất hiện nhiều đối tượng tự xưng có quan hệ thân quen trong ngành ngân hàng, chuyên “làm hộ” hồ sơ vay vốn. Với lời hứa hẹn hỗ trợ thủ tục nhanh, đảm bảo giải ngân, các đối tượng đã dẫn dụ nhiều người dân sập bẫy lừa đảo tinh vi mà họ không hề hay biết. Ghi nhận của phóng viên VNHN tại tỉnh Thái Nguyên.

Bà Tạ Thị Thu có nhu cầu vay 150 triệu đồng để hoàn thiện căn nhà đang xây. Nghe giới thiệu về một người được cho là có “mối quan hệ” với cán bộ ngân hàng, bà tin tưởng nhờ làm giúp hồ sơ. Do tin tưởng đây là chủ hộ kinh doanh có uy tín tại địa phương, bà Thu đã giao Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất và ký vào một số giấy tờ tín dụng. Đến khi nhận thông báo trả nợ từ ngân hàng, bà mới biết mình đã bị lừa.


Bà Tạ Thị Thu – phường Phổ Yên, tỉnh Thái Nguyên cho biết: "Hôm đó thấy ngân hàng gọi thanh toán khoản vay 1,5 tỷ tôi mới giật mình vì mình có vay 1,5 tỷ nào đâu mà trả. Tôi gọi cho anh Trình thì anh ấy nói sẽ thu xếp, sau đó thì mất liên lạc. Lúc đó mới biết mình bị lừa".

Một nạn nhân khác là bà Nguyễn Thị Cần, cũng tin lời người tự giới thiệu có quan hệ ngân hàng. Bà giao sổ đỏ để làm thủ tục vay 250 triệu đồng. Tuy nhiên, bà chỉ biết mình bị lừa khi ngân hàng thông báo siết nợ căn nhà vì khoản vay lớn quá hạn.

Bà Nguyễn Thị Cần – phường Phổ Yên, tỉnh Thái Nguyên chia sẻ: “Bây giờ tòa xử rồi, thi hành án cũng nhiều lần vào yêu cầu tôi phải trả khoản 1,6 tỷ cộng lãi gần 3 tỷ. Giờ phải bán nhà để trả nợ thì biết ở đâu? Mong công an đòi lại công bằng cho tôi".



Từ các dấu hiệu bất thường trong hồ sơ vay vốn, Công an tỉnh Thái Nguyên đã vào cuộc điều tra và bắt giữ Nguyễn Văn Trình. Trình bị cáo buộc lợi dụng lòng tin của người có nhu cầu vay vốn, sử dụng giấy tờ pháp lý của họ để tự ý nâng số tiền vay nhằm chiếm đoạt. Tại cơ quan điều tra, Trình khai đã hoạt động được 7 năm.

Đối tượng Nguyễn Văn Trình khai nhận: “Người tôi chiếm đoạt nhiều nhất là gần 1,6 tỷ, ít nhất 2–300 triệu".

Công an cho biết đã tiếp nhận 33 trường hợp trình báo, với tổng số tiền bị chiếm đoạt hơn 20 tỷ đồng. Ngoài sự chủ quan của người dân, cơ quan chức năng xác định có trách nhiệm của một số văn phòng công chứng và cán bộ ngân hàng.

Thiếu tá Trần Văn Nguyện, Đội trưởng Đội 2, Văn phòng Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Thái Nguyên cho biết: "Quá trình điều tra phát hiện có trường hợp thực tế không có mặt tại địa phương nhưng vẫn có điểm chỉ, chữ ký và được công chứng. Về phía ngân hàng, có trường hợp người dân không kinh doanh nhưng bị khai là có kinh doanh để đủ điều kiện vay. Điều này cho thấy còn nhiều lỗ hổng trong quản lý văn phòng công chứng và ngân hàng".


Công an tỉnh Thái Nguyên đang tiếp tục làm rõ mối quan hệ giữa Trình và các trường hợp vay vốn, nhằm phân loại hành vi mang tính dân sự hay hình sự. Đồng thời, cơ quan chức năng sẽ xác định trách nhiệm của các tổ chức, cá nhân liên quan để xử lý nghiêm theo quy định pháp luật.

Cần vay tiền, cần đề phòng​

Dịp cuối năm, nhu cầu vay vốn của người dân thường tăng cao, kéo theo nguy cơ bị các đối tượng lợi dụng để lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Vậy làm sao để hạn chế rủi ro, tránh rơi vào “bẫy” của các thủ đoạn cho vay trá hình? Các chuyên gia ngân hàng và lực lượng công an đưa ra nhiều khuyến cáo quan trọng.

Khi có nhu cầu vay vốn, khuyến nghị đầu tiên là người dân nên trực tiếp đến các ngân hàng hoặc tổ chức tín dụng uy tín để được tư vấn và hướng dẫn làm hồ sơ theo đúng quy định.

Bà Nguyễn Thị Hoài Thu, Phó Giám đốc Vietcombank Chi nhánh Hải Phòng, cho biết người vay cần đọc kỹ hợp đồng trước khi ký kết, đặc biệt là các thông tin quan trọng như: thời hạn cho vay, mục đích vay, lãi suất, cách tính lãi, các loại phí, quyền – nghĩa vụ của các bên. Bà Thu nhấn mạnh: người dân phải cân nhắc kỹ để lựa chọn khoản vay phù hợp với khả năng chi trả, tránh rơi vào áp lực trả nợ quá sức.


Cùng với đó, chuyên gia cảnh báo người dân cần cảnh giác với các hình thức cho vay trực tuyến dễ dàng nhưng tiềm ẩn nhiều rủi ro. Các app vay tiền lừa đảo thường đưa ra lãi suất vượt mức 20%/năm theo quy định Bộ luật Dân sự; yêu cầu quyền truy cập danh bạ, tài khoản mạng xã hội; hoặc yêu cầu đóng “phí bảo hiểm khoản vay”. Ngoài ra, người vay còn dễ bị dẫn dụ sang nhiều app khác thông qua các đường link lạ trong quá trình đăng ký.

Thiếu tá Trần Văn Nguyện, Đội trưởng Đội 2 – Văn phòng Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Thái Nguyên, khuyến cáo: khi vay qua ứng dụng, người dân phải kiểm tra rõ nguồn gốc app, xem có website chính thức và có đơn vị được cấp phép hay không. Người vay cũng cần tìm hiểu kỹ thông tin khoản vay như thời hạn, lãi suất, và chỉ tham khảo thông tin từ kênh chính thống, tuyệt đối không dựa vào các hội nhóm trên mạng xã hội.


Người dân cũng cần chú ý không thực hiện bất kỳ yêu cầu chuyển tiền nào để “chứng minh tài chính” hay các lý do khác. Trong trường hợp phát hiện dấu hiệu bất thường khi giao dịch tín dụng, cần báo ngay cho cơ quan công an để được hỗ trợ kịp thời.