Giấy phép FCA là gì?

1. Giấy phép FCA là gì?

Giấy phép FCA là giấy phép quản lý giám sát được cơ quan FCA cấp cho những sàn môi giới đáp ứng đủ và đúng tiêu chuẩn. FCA duy trì theo Đạo luật Dịch vụ Tài chính Anh, phê duyệt với Hoàng gia Anh và hiệu lực từ 1/4/2013.

2. Mục tiêu hoạt động của FCA


Giấy phép FCA được cấp nhằm hiện thực hóa mục tiêu và trách nhiệm của cơ quan này:

• Bảo vệ nhà đầu tư: bảo đảm về sự an toàn và quyền lợi cho nhà đầu tư
• Bảo vệ thị trường tài chính: Duy trì sự ổn định của thị trường
• Đẩy mạnh sự cạnh tranh công bằng: Đảm bảo tính cạnh tranh dân chủ, công bằng và văn minh.

3. Điều kiện để nhận được giấy phép FCA


Để sở hữu giấy phép FCA, các công ty/đơn vị phải đáp ứng những điều kiện cần có:

• Nguồn vốn tối thiểu: giấy phép đại lý là 730.000 GBP, giấy phép trung gian là 125.000 GBP và giấy phép broker tạm thời là 50.000 GBP.
• Nhân lực quản lý: Yêu cầu nhân sự phải có trình độ và kinh nghiệm.
• Kế hoạch kinh doanh: Phải có kế hoạch kinh doanh và phát triển trong dài hạn.
• “Bộ não” và “kiểm soát” từ Vương quốc Anh: Phải có hai chức danh là CEO (Giám đốc Điều hành) và CCO (Giám đốc Tuân thủ) là người Anh.

4. FCA quản lý các sàn Forex như thế nào?

Cơ quan FCA thực hiện quản lý và giám sát các sàn môi giới Forex thông qua các điều khoản và quy định chặt chẽ. Cụ thể:

• Tuyên bố về rủi ro: Sàn Forex có giấy phép FCA phải thực hiện cảnh báo rủi ro với khách hàng.
• Cung cấp về đòn bẩy: Mức đòn bẩy hỗ trợ cho Forex là 1:30 và hàng hoá là 1:10.
• Báo cáo và kiểm tra: Thực hiện báo cáo định kỳ.
• Tách biệt tài khoản quỹ: Tài khoản quỹ của khách hàng phải được tách biệt với quỹ chung của công ty.
• Dịch vụ khách hàng: Cung cấp dịch vụ tư vấn khách hàng.
• Quỹ bồi thường nhà đầu tư: Đáp ứng tiêu chí thành viên của quỹ bồi thường.

5. Vì sao các sàn Forex được cấp phép bởi FCA có độ uy tín cao?


Xét trong ngành, giấy phép FCA là giấy phép Cấp 1. Đây cũng là cấp cao nhất trong các loại giấy phép quản lý giám sát tài chính hàng đầu thị trường toàn cầu.
Nhà đầu tư chọn sàn Forex sở hữu giấy phép hoạt động FCA sẽ được nhiều quyền lợi:

• Được đảm bảo an toàn.
• Được hỗ trợ giải quyết tranh chấp, khiếu nại.
• Được duy trì quỹ bồi thường, nhận bồi thường.
• Được báo cáo vi phạm về hợp đồng và về quyền lợi.
• Được thực hiện tất cả các điều kiện và điều khoản đã thoả thuận.

6. Hướng dẫn tra cứu giấy phép FCA


hướng dẫn tra cứu giấy phép của cơ quan FCA sẽ được thực hiện qua 3 bước:

• Bước 1: Truy cập vào trang FCA theo địa chỉ https://register.fca.org.uk/s/
• Bước 2: Tại ô tìm kiếm, gõ tên sàn Forex cần tra cứu. Ví dụ như sàn Exness

7. Top 10 sàn Forex có giấy phép FCA

Sàn FXTM

Sàn HotForex (HFM)

Sàn Vantage FX

Sàn Tickmill

Sàn Orbex

Sàn Pepperstone

Sàn Saxo Bank

Sàn IronFX

Sàn IG

Sàn FXPro


Nguồn: https://thebrokers.com/news/giay-phep-fca