Học đầu tư - Bài 40: Nghệ thuật đầu tư trái phiếu

Bianas · 15/07/2025

---------

Khi nào nên thêm trái phiếu vào danh mục đầu tư của bạn — Một cách tiếp cận thông minh dành cho các nhà đầu tư.

"Bạn không cần phải lựa chọn giữa cổ phiếu và trái phiếu — đầu tư thông minh chính là sự cân bằng."

Tại sao nên thêm trái phiếu vào danh mục đầu tư của bạn?

Đối với các nhà đầu tư trẻ, ý tưởng sở hữu trái phiếu có vẻ nhàm chán so với cổ phiếu. Tuy nhiên, trái phiếu đóng vai trò thiết yếu trong bất kỳ danh mục đầu tư nào:

Tính ổn định: Trái phiếu ít biến động hơn cổ phiếu
Thu nhập: Trái phiếu trả lãi đều đặn
Đa dạng hóa: Trái phiếu thường biến động khác với cổ phiếu, giúp giảm thiểu rủi ro tổng thể

Khi nào bạn nên bắt đầu thêm trái phiếu?

Không có câu trả lời nào phù hợp cho tất cả mọi người. Nhưng sau đây là những thời điểm quan trọng mà việc thêm trái phiếu là hợp lý:

1. Khi bạn muốn giảm thiểu rủi ro

Khi danh mục đầu tư của bạn tăng trưởng, bạn có thể muốn bảo vệ lợi nhuận. Trái phiếu có thể giúp ổn định lợi nhuận và hạn chế các khoản lỗ lớn.

traderviet.com

Cafe cuối tuần số 36 - Kiếm Trading System phù hợp như kiếm Vợ vậy

2. Khi bạn đầu tư cho một mục tiêu có khung thời gian

Nếu bạn đầu tư cho một mục đích cụ thể — chẳng hạn như trả trước tiền mua nhà trong 2–3 năm — thì việc mua trái phiếu có thể giảm nguy cơ mất tiền ngay trước khi bạn cần.

3. Khi bạn sắp đạt đến những cột mốc quan trọng trong cuộc đời

Bạn càng gần đến thời điểm cần tiền đầu tư (nghỉ hưu, mua bất động sản, chi trả cho việc học hành), thì trái phiếu thường càng có ý nghĩa.

4. Khi thị trường chứng khoán đắt đỏ hoặc biến động

Mặc dù việc xác định thời điểm thị trường rất khó khăn, một số nhà đầu tư vẫn mua thêm trái phiếu trong thời kỳ định giá thị trường cực đoan hoặc không chắc chắn.

5. Để cân bằng cảm xúc

Nếu biến động thị trường khiến bạn lo lắng và muốn bán, trái phiếu có thể giúp bạn duy trì đầu tư và tránh các quyết định hoảng loạn.

Bạn nên đầu tư bao nhiêu vào trái phiếu?

Một nguyên tắc chung: Tuổi của bạn = tỷ lệ trái phiếu trong danh mục đầu tư của bạn.

Ví dụ:

Tuổi 25 → 25% trái phiếu, 75% cổ phiếu

Tuổi 50 → 50% trái phiếu, 50% cổ phiếu

Đây không phải là một quy tắc nghiêm ngặt — mà chỉ là điểm khởi đầu. Các nhà đầu tư trẻ tuổi có thể chọn nắm giữ ít trái phiếu hơn vào giai đoạn đầu và tăng dần mức độ đầu tư theo thời gian.

traderviet.com

Kỹ thuật đọc cấu trúc thị trường - Phần 1: Cách nhìn vào cấu trúc giá xác định sự đảo chiều xu hướng

Các loại trái phiếu mà nhà đầu tư có thể cân nhắc

Dành cho người mới bắt đầu:

Trái phiếu chính phủ (ví dụ: Kho bạc Hoa Kỳ, Trái phiếu chính phủ, Trái phiếu chính phủ Đức): Rủi ro rất thấp
Quỹ ETF trái phiếu: Dễ mua, đa dạng hóa ngay lập tức (ví dụ: BND, AGG)
Trái phiếu doanh nghiệp: Lợi suất cao hơn nhưng rủi ro cao hơn một chút
Luôn cân nhắc đến chất lượng tín dụng, rủi ro lãi suất và mục tiêu đầu tư cá nhân của bạn.

Cách thêm trái phiếu vào danh mục đầu tư của bạn

Các bước	Hành động cần thực hiện
1	Xem xét khả năng chịu rủi ro và mục tiêu đầu tư của bạn
2	Quyết định phân bổ trái phiếu mục tiêu (ví dụ: 20–30%)
3	Lựa chọn giữa trái phiếu riêng lẻ, quỹ ETF trái phiếu hoặc quỹ tương hỗ
4	Mua thông qua tài khoản môi giới của bạn
5	Cân bằng lại hàng năm — điều chỉnh phân bổ trái phiếu của bạn khi cần thiết

Những sai lầm phổ biến khi đầu tư trái phiếu cần tránh

Nghĩ rằng trái phiếu là "không có rủi ro" — chúng mang theo rủi ro về lãi suất và tín dụng.

Bỏ qua phí trong quỹ tương hỗ trái phiếu và ETF.

Thêm quá nhiều trái phiếu quá sớm — hạn chế tiềm năng tăng trưởng dài hạn.

Mua trái phiếu rác mà không hiểu rõ rủi ro.

Trích dẫn đáng nhớ:

"Cổ phiếu giúp bạn sinh lời. Trái phiếu giúp bạn bảo vệ tiền. Đầu tư thông minh nghĩa là biết khi nào nên dựa vào từng loại."

Tham khảo: ForexLive

traderviet.com

Thống kê diễn đàn

Sách Trading Mua Bao Nhiêu - Tặng Bấy Nhiêu, Không Giới Hạn!

Học đầu tư - Bài 40: Nghệ thuật đầu tư trái phiếu