1. DCA là gì ?
DCA (Dollar – Cost Averaging) hay còn gọi là chiến lược bình quân giá. Đây là chiến lược mà trong đó, nhà đầu tư sẽ chia nhỏ số tiền đầu tư thành nhiều khoản khác nhau, thay vì đầu tư hết vào một lần. Sau đó, triển khai đầu tư theo các khoảng thời gian khác nhau, cho đến khi hết toàn bộ số vốn đó. DCA sẽ không giúp nhà đầu tư tối đa hoá loại nhuận mà chỉ tập trung giảm thiểu rủi ro.
Chiến lược DCA được áp dụng phổ biến trong các thị trường tài chính như: chứng khoán, tiền điện tử, forex… Đây phương pháp đầu tư vô cùng đơn giản, nhưng mang lại hiệu quả rất cao nên ngày càng được nhiều người áp dụng.
Công thức trung bình giá:
Trung bình giá (giá mua trung bình) = Tổng vốn/Tổng số lượng coin mua được
Ưu điểm :
- Khi trung bình giá,số lượng Coin/token của bạn gia tăng và mức giá mua trung bình của bạn giảm đi => bạn sẽ dễ về vốn hơn và gia tăng lợi nhuận nhanh và nhiều hơn.
- Phù hợp với những anh em trader và holder Spot
- Không sợ đu đỉnh
- Đỡ đau đầu về việc mua giá quá cao
Nhược điểm :
- Cần có sẵn tiền để dự phòng
- Nếu DCA chọn nhầm 1 coin nào đó mà giả dụ 1 ngày nó bị delist/hack/scam ... thì có thể bạn vẫn "toang". Nên tránh điều này bằng cách chọn coin "xịn" để xuống tiền nếu xác định hold DCA
- Có ưu điểm thì sẽ có nhược điểm ngược lại, vì không sợ đu đỉnh nên cũng không mua được hoàn toàn ở 1 mức giá thấp nhất (vì DCA ở nhiều mức giá).
2. Áp dụng DCA như thế nào ?
2. 1. Chuẩn bị gì để DCA
- Điều quan trọng nhất để DCA bao gồm 2 yếu tố, thứ nhất là "LỰA CHỌN ĐƯỢC COIN TỐT", thứ 2 là có "NGÂN SÁCH DỰ TRỮ" dành cho việc DCA.
Việc lựa chọn đúng coin giải quyết được rủi ro delist, scam, về 0 của đồng coin đó. Ví dụ : BTC, ETH, BNB là 3 đồng tốt nhất trong dài hạn.
[Broken External Image]:https://twemoji.maxcdn.com/2/72x72/2705.png Để lựa chọn được coin tốt, bạn phải phân tích cơ bản, research theo 5 bước đã viết trong bài sau : Công thức chọn coin để đầu tư A-Z
[Broken External Image]:https://twemoji.maxcdn.com/2/72x72/2705.png Để có ngân sách dự trữ dành cho việc DCA, bạn cần có tiền dư đề phòng hoặc 1 công việc ổn định ra thu nhập hàng tháng dành cho việc này. Vậy nên bigtrade luôn khuyên anh em là : nếu có thể thì hãy giữ nguyên công việc ổn định của bạn và không nên chuyển sang đầu tư/trade coin full time nếu KỸ NĂNG hoặc TÀI CHÍNH của bạn chưa sẵn sàng cho điều này.
2.2 Khi nào thì dùng DCA, Khi nào không dùng ?
[Broken External Image]:https://twemoji.maxcdn.com/2/72x72/2705.png Chỉ dùng DCA cho chiến lược SPOT.
[Broken External Image]:https://twemoji.maxcdn.com/2/72x72/2705.png Không dùng DCA khi chơi Margin, Forex.
Lý do : Khi chơi đòn bẩy thì "tiền núi" mà DCA cũng cháy hết.
2.3 Các bước thực hiện DCA theo quy trình
Bước 1 : Xác định mức giá tối đa mình có thể chịu được rủi ro (chính là Stop loss)
Nguyên tắc đầu tiên : Stop losss
Bước 2 : Xác định Mức tiền cho mỗi lệnh DCA.
Ví dụ, bạn dành 10,000$ cho việc DCA giá BNB, xác định mỗi lệnh 2000$ thì bạn DCA được 5 lần.
Bước 3 : Vẽ các Demand mà giá có thể quay về để lựa chọn mốc giá DCA
Note : Supply Demand là gì ?
image(1).png
Bigtrade thấy phương pháp này có ưu điểm hơn 2 phương pháp trên.
Bigtrade đưa ra lời khuyên là DCA khi giá tới Demand, và tới 1 mức giá chấp nhận bạn có thể chịu được.
- DCA trong xu hướng tăng : Tốt hơn hết là DCA ở sóng hồi của 1 xu hướng tăng, thì thời gian lãi của bạn sẽ nhanh hơn, nhược điểm là lãi không quá nhiều (nhưng vẫn là nhiều, lát nữa Bigtrade sẽ lấy ví dụ)
- DCA trong xu hướng giảm : Trường hợp này bạn sẽ bị chôn vốn lâu, cần có đủ tiền dự trù, nhưng ưu điểm là khi giá quay lại thì lãi sẽ rất cao.
2.3 Ví dụ về DCA
Ví dụ 1, DCA ở xu hướng tăng, mỗi tuần bỏ ra 100$, từ ngày 23/12/2020 tới ngày 2/5/2021 (bạn xem chart ở tradingview)
Trường phái này là có tiền là vào hàng, cứ 1 tuần 200$ không nhìn giá nhé
Giá ETH ngày 23/12/2020 close : 585$
Giá ETH ngày 2/5/2021 close : 3431$, tăng : 486% trong 159 ngày. bạn vào trang costavg.com gõ các thông số ra:
Ta tính ra nếu đầu tư 1 tuần 100$ thì tổng tiền sẽ là : 3800$, vậy giá trung bình bạn mua được sẽ là $ 1,440.97, tổng 2.63710806 ETH sẽ có giá (tới ngày 2/5/2021) là $ 2,6371 x 3431 =9047$, lời khác cao!
image(6).png
image(2).png
btcvnvn · Aug 16, 2022 at 11:47 AM
" style="box-sizing: border-box; display: inline-block; max-width: 100%; cursor: pointer;">
Nếu all in toàn bộ ở 23/12/2020 với số vốn 3800$ thì bạn sẽ có 6.4 ETH, tổng giá trị sẽ lên tới 6.4x3431 = 22000$ ! (đây chính là ưu nhược điểm đã nói ở trên)
Ví dụ 2 : Đu đỉnh ETH lúc down trend từ ngày 3/5/2018 giá 817$, mỗi tuần 100$, và cắt "lỗ" ở giá 450$ ngày 2/9/2020 (Giá chia 2)
Vào costavg hoặc tự test tay (hơi lâu) :
Tổng vốn : 12200$, giá trung bình bạn mua được là 193$, được 12200/193 = 63.21 ETH
Nếu "cắt lỗ" ngày 2/9/2020 tại giá 450$, bạn có 63.21x450 = 28445$. Lợi nhuận rất khủng phải không các bạn, cũng chính là ưu điểm bigtrade nói ở trên đó.
Thay vì all in 12200$ ở giá 817$ để chia đôi con đường, thì phương pháp DCA đã giúp bạn nhân 2 tài khoản nhờ phương pháp này. Rất đáng suy ngẫm phải không các bạn ?
DCA (Dollar – Cost Averaging) hay còn gọi là chiến lược bình quân giá. Đây là chiến lược mà trong đó, nhà đầu tư sẽ chia nhỏ số tiền đầu tư thành nhiều khoản khác nhau, thay vì đầu tư hết vào một lần. Sau đó, triển khai đầu tư theo các khoảng thời gian khác nhau, cho đến khi hết toàn bộ số vốn đó. DCA sẽ không giúp nhà đầu tư tối đa hoá loại nhuận mà chỉ tập trung giảm thiểu rủi ro.
Chiến lược DCA được áp dụng phổ biến trong các thị trường tài chính như: chứng khoán, tiền điện tử, forex… Đây phương pháp đầu tư vô cùng đơn giản, nhưng mang lại hiệu quả rất cao nên ngày càng được nhiều người áp dụng.
Công thức trung bình giá:
Trung bình giá (giá mua trung bình) = Tổng vốn/Tổng số lượng coin mua được
Ưu điểm :
- Khi trung bình giá,số lượng Coin/token của bạn gia tăng và mức giá mua trung bình của bạn giảm đi => bạn sẽ dễ về vốn hơn và gia tăng lợi nhuận nhanh và nhiều hơn.
- Phù hợp với những anh em trader và holder Spot
- Không sợ đu đỉnh
- Đỡ đau đầu về việc mua giá quá cao
Nhược điểm :
- Cần có sẵn tiền để dự phòng
- Nếu DCA chọn nhầm 1 coin nào đó mà giả dụ 1 ngày nó bị delist/hack/scam ... thì có thể bạn vẫn "toang". Nên tránh điều này bằng cách chọn coin "xịn" để xuống tiền nếu xác định hold DCA
- Có ưu điểm thì sẽ có nhược điểm ngược lại, vì không sợ đu đỉnh nên cũng không mua được hoàn toàn ở 1 mức giá thấp nhất (vì DCA ở nhiều mức giá).
2. Áp dụng DCA như thế nào ?
2. 1. Chuẩn bị gì để DCA
- Điều quan trọng nhất để DCA bao gồm 2 yếu tố, thứ nhất là "LỰA CHỌN ĐƯỢC COIN TỐT", thứ 2 là có "NGÂN SÁCH DỰ TRỮ" dành cho việc DCA.
Việc lựa chọn đúng coin giải quyết được rủi ro delist, scam, về 0 của đồng coin đó. Ví dụ : BTC, ETH, BNB là 3 đồng tốt nhất trong dài hạn.
[Broken External Image]:https://twemoji.maxcdn.com/2/72x72/2705.png Để lựa chọn được coin tốt, bạn phải phân tích cơ bản, research theo 5 bước đã viết trong bài sau : Công thức chọn coin để đầu tư A-Z
[Broken External Image]:https://twemoji.maxcdn.com/2/72x72/2705.png Để có ngân sách dự trữ dành cho việc DCA, bạn cần có tiền dư đề phòng hoặc 1 công việc ổn định ra thu nhập hàng tháng dành cho việc này. Vậy nên bigtrade luôn khuyên anh em là : nếu có thể thì hãy giữ nguyên công việc ổn định của bạn và không nên chuyển sang đầu tư/trade coin full time nếu KỸ NĂNG hoặc TÀI CHÍNH của bạn chưa sẵn sàng cho điều này.
2.2 Khi nào thì dùng DCA, Khi nào không dùng ?
[Broken External Image]:https://twemoji.maxcdn.com/2/72x72/2705.png Chỉ dùng DCA cho chiến lược SPOT.
[Broken External Image]:https://twemoji.maxcdn.com/2/72x72/2705.png Không dùng DCA khi chơi Margin, Forex.
Lý do : Khi chơi đòn bẩy thì "tiền núi" mà DCA cũng cháy hết.
2.3 Các bước thực hiện DCA theo quy trình
Bước 1 : Xác định mức giá tối đa mình có thể chịu được rủi ro (chính là Stop loss)
Nguyên tắc đầu tiên : Stop losss
Bước 2 : Xác định Mức tiền cho mỗi lệnh DCA.
Ví dụ, bạn dành 10,000$ cho việc DCA giá BNB, xác định mỗi lệnh 2000$ thì bạn DCA được 5 lần.
Bước 3 : Vẽ các Demand mà giá có thể quay về để lựa chọn mốc giá DCA
Note : Supply Demand là gì ?
image(1).png
Bigtrade thấy phương pháp này có ưu điểm hơn 2 phương pháp trên.
Bigtrade đưa ra lời khuyên là DCA khi giá tới Demand, và tới 1 mức giá chấp nhận bạn có thể chịu được.
- DCA trong xu hướng tăng : Tốt hơn hết là DCA ở sóng hồi của 1 xu hướng tăng, thì thời gian lãi của bạn sẽ nhanh hơn, nhược điểm là lãi không quá nhiều (nhưng vẫn là nhiều, lát nữa Bigtrade sẽ lấy ví dụ)
- DCA trong xu hướng giảm : Trường hợp này bạn sẽ bị chôn vốn lâu, cần có đủ tiền dự trù, nhưng ưu điểm là khi giá quay lại thì lãi sẽ rất cao.
2.3 Ví dụ về DCA
Ví dụ 1, DCA ở xu hướng tăng, mỗi tuần bỏ ra 100$, từ ngày 23/12/2020 tới ngày 2/5/2021 (bạn xem chart ở tradingview)
Trường phái này là có tiền là vào hàng, cứ 1 tuần 200$ không nhìn giá nhé
Giá ETH ngày 23/12/2020 close : 585$
Giá ETH ngày 2/5/2021 close : 3431$, tăng : 486% trong 159 ngày. bạn vào trang costavg.com gõ các thông số ra:
Ta tính ra nếu đầu tư 1 tuần 100$ thì tổng tiền sẽ là : 3800$, vậy giá trung bình bạn mua được sẽ là $ 1,440.97, tổng 2.63710806 ETH sẽ có giá (tới ngày 2/5/2021) là $ 2,6371 x 3431 =9047$, lời khác cao!
image(6).png
image(2).png
btcvnvn · Aug 16, 2022 at 11:47 AM
" style="box-sizing: border-box; display: inline-block; max-width: 100%; cursor: pointer;">
Nếu all in toàn bộ ở 23/12/2020 với số vốn 3800$ thì bạn sẽ có 6.4 ETH, tổng giá trị sẽ lên tới 6.4x3431 = 22000$ ! (đây chính là ưu nhược điểm đã nói ở trên)
Ví dụ 2 : Đu đỉnh ETH lúc down trend từ ngày 3/5/2018 giá 817$, mỗi tuần 100$, và cắt "lỗ" ở giá 450$ ngày 2/9/2020 (Giá chia 2)
Vào costavg hoặc tự test tay (hơi lâu) :
Tổng vốn : 12200$, giá trung bình bạn mua được là 193$, được 12200/193 = 63.21 ETH
Nếu "cắt lỗ" ngày 2/9/2020 tại giá 450$, bạn có 63.21x450 = 28445$. Lợi nhuận rất khủng phải không các bạn, cũng chính là ưu điểm bigtrade nói ở trên đó.
Thay vì all in 12200$ ở giá 817$ để chia đôi con đường, thì phương pháp DCA đã giúp bạn nhân 2 tài khoản nhờ phương pháp này. Rất đáng suy ngẫm phải không các bạn ?
Giới thiệu sách Trading hay
Thấu hiểu Hành vi giá Thị trường Tài chính - Understanding Price Action
Là quyển sách hướng dẫn giao dịch Phương Pháp Price Action của Bob Volman, chỉ sử dụng duy nhất một đường MA và cấu trúc thị trường cùng hành vi giá để tìm kiếm lợi nhuận
Bài viết liên quan
