- 6,207
- 31,191
- Thread cover
- data/assets/threadprofilecover/TungAnh-2024-02-20T150949-1774017995.183-1774017995.png
- Chủ đề liên quan
- 2122,2234,
Khi các tin tức trở nên đáng báo động, bạn có nên thay đổi danh mục đầu tư của mình không?
Các cuộc tấn công quân sự của Mỹ vào Iran đã gây ra một loạt tin tức đáng lo ngại.
Các cuộc tấn công này làm tăng thêm sự bất ổn cho thị trường, làm gia tăng lo ngại về những thay đổi nhanh chóng trong chính sách thuế quan, tình trạng bất ổn ở nhiều nơi trên thế giới và tác động tiềm tàng sâu rộng của trí tuệ nhân tạo đối với lợi nhuận của các công ty và tăng trưởng kinh tế.
Khối lượng công việc khổng lồ đang diễn ra có lẽ khiến các nhà đầu tư lo lắng. Dưới đây là một số điều bạn có thể làm để giữ bình tĩnh.
Thứ nhất, chính quyền Trump rất khó đoán. Những tuyên bố chính sách có vẻ hướng về một hướng nào đó vào một ngày nọ, nhưng rất dễ dàng đảo chiều vào ngày hôm sau.
Thứ hai, rất khó để dự đoán trước kết quả cuối cùng của bất kỳ sự kiện nào. Mặc dù sự bùng nổ chiến tranh thường dẫn đến thua lỗ trên thị trường, nhưng không phải lúc nào xung đột địa chính trị cũng ảnh hưởng tiêu cực đến lợi nhuận thị trường. Nghịch lý thay, lợi nhuận thị trường thường tích cực trong giai đoạn một năm sau khi xảy ra xung đột địa chính trị. Điều này đã xảy ra sau khi Chiến tranh Iraq bắt đầu vào năm 2003, cũng như nhiều cuộc xung đột khác, bao gồm Thế chiến I, Thế chiến II, Trận Trân Châu Cảng và Chiến tranh Triều Tiên. (Chiến tranh Việt Nam là một ngoại lệ đáng chú ý.)
Và cuối cùng, có rất nhiều bằng chứng cho thấy việc cố gắng thực hiện những thay đổi chiến thuật trong phân bổ tài sản của danh mục đầu tư không chỉ là thiếu khôn ngoan mà còn gây bất lợi. Tôi đã viết rất nhiều về chủ đề này trong các bài viết trước đây, bao gồm một số bài viết về sự thất bại của các quỹ phân bổ tài sản chiến thuật. Tóm lại, không có dấu hiệu nào cho thấy ngay cả những nhà đầu tư chuyên về phân bổ tài sản cũng có thể liên tục cải thiện lợi nhuận bằng cách thay đổi tỷ lệ phân bổ tài sản của danh mục đầu tư.
Hãy kiểm tra xem việc phân bổ tài sản tổng thể của bạn có hợp lý hay không.
Tỷ lệ phân bổ cổ phiếu, trái phiếu và tiền mặt trong danh mục đầu tư của bạn nên dựa trên thời gian đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro, chứ không phải những yếu tố nằm ngoài tầm kiểm soát. Chỉ số phân bổ trọn đời của Morningstar có thể cung cấp một số hướng dẫn chung về tỷ lệ phân bổ tài sản dựa trên độ tuổi và ngày nghỉ hưu dự kiến của bạn. Khung phân tích "Vai trò trong danh mục đầu tư" của chúng tôi cung cấp hướng dẫn cụ thể hơn để đảm bảo các khoản đầu tư của bạn phù hợp với thời gian đầu tư và chiếm tỷ lệ hợp lý trong tổng tài sản.
Điều chỉnh lại danh mục đầu tư nếu cần thiết.
Nếu đã lâu rồi bạn chưa kiểm tra lại cơ cấu tài sản trong danh mục đầu tư của mình, rất có thể cổ phiếu, đặc biệt là cổ phiếu tăng trưởng của Mỹ, hiện chiếm tỷ trọng lớn hơn bạn tưởng. Như tôi đã trình bày chi tiết trong một bài viết trước, việc tái cân bằng có thể bao gồm giảm bớt đầu tư vào các lĩnh vực đã tăng trưởng và tăng cường đầu tư vào các lĩnh vực đang bị bỏ quên, bao gồm trái phiếu, cổ phiếu giá trị và trái phiếu quốc tế.
Đừng quá lo lắng về một khoản tiền nhỏ.
Tôi không thích những thay đổi lớn trong danh mục đầu tư, đặc biệt là khi chúng xuất phát từ những suy nghĩ hoảng loạn về những gì có thể xảy ra trên thị trường. Tuy nhiên, tôi không nghĩ rằng việc nắm giữ nhiều tiền mặt hơn bình thường một chút là điều xấu trong điều kiện thị trường hiện tại. Phần ngắn hạn của đường cong lợi suất hiện đang đảo ngược, có nghĩa là người mua trái phiếu trung hạn không nhận được nhiều lợi suất bổ sung để bù đắp cho rủi ro lãi suất gia tăng. Lợi suất trái phiếu kho bạc kỳ hạn 3 tháng hiện ở mức khoảng 4,3%, không quá tệ ngay cả khi lạm phát tiếp tục cao hơn mức mục tiêu 2% của Cục Dự trữ Liên bang.
traderviet.com
Đừng quá sa đà vào các tài sản được coi là "nơi trú ẩn an toàn".
Bất chấp sự biến động gần đây, giá vàng đã tăng hơn 80% trong vòng một năm qua, một phần do hoạt động mua vào mạnh mẽ của các ngân hàng trung ương. Mặc dù vàng trong lịch sử vàng đã đã thể hiện tốt như một tài sản trú ẩn an toàn trong thời kỳ hỗn loạn của thị trường, nhưng nó không phải là một tài sản có rủi ro thấp. Trên thực tế, sự biến động của nó tương đương với thị trường chứng khoán nói chung, mặc dù lợi nhuận dài hạn của nó kém hơn đáng kể. Vàng cũng đang được giao dịch ở mức giá tương đối cao nếu điều chỉnh theo lạm phát, điều này trong lịch sử đã dẫn đến lợi nhuận thấp hơn trong giai đoạn 10 năm tiếp theo.
Hãy cân nhắc tăng tỷ lệ đóng góp của bạn để củng cố khoản tiết kiệm hưu trí.
Gợi ý cuối cùng này phù hợp nhất với những người lao động trẻ tuổi chưa có ý định nghỉ hưu sớm. Có thể bạn sẽ cảm thấy như đang ném tiền qua cửa sổ nếu thị trường tiếp tục biến động, nhưng tiết kiệm nhiều hơn là một trong những cách tốt nhất để xây dựng tài sản lâu dài. Để lên kế hoạch cho một cuộc sống hưu trí thành công, điều quan trọng là phải đầu tư sớm và thường xuyên, và tiếp tục đầu tư trong cả thời kỳ tốt và xấu—ngay cả khi điều đó khó khăn.
Các cuộc tấn công quân sự của Mỹ vào Iran đã gây ra một loạt tin tức đáng lo ngại.
Các cuộc tấn công này làm tăng thêm sự bất ổn cho thị trường, làm gia tăng lo ngại về những thay đổi nhanh chóng trong chính sách thuế quan, tình trạng bất ổn ở nhiều nơi trên thế giới và tác động tiềm tàng sâu rộng của trí tuệ nhân tạo đối với lợi nhuận của các công ty và tăng trưởng kinh tế.
Khối lượng công việc khổng lồ đang diễn ra có lẽ khiến các nhà đầu tư lo lắng. Dưới đây là một số điều bạn có thể làm để giữ bình tĩnh.
Vì sao bạn nên bỏ qua những lời bàn tán xung quanh
Sự cám dỗ muốn phản ứng lại những sự kiện lớn luôn hiện hữu. Tại sao bạn lại nên phớt lờ nó?Thứ nhất, chính quyền Trump rất khó đoán. Những tuyên bố chính sách có vẻ hướng về một hướng nào đó vào một ngày nọ, nhưng rất dễ dàng đảo chiều vào ngày hôm sau.
Thứ hai, rất khó để dự đoán trước kết quả cuối cùng của bất kỳ sự kiện nào. Mặc dù sự bùng nổ chiến tranh thường dẫn đến thua lỗ trên thị trường, nhưng không phải lúc nào xung đột địa chính trị cũng ảnh hưởng tiêu cực đến lợi nhuận thị trường. Nghịch lý thay, lợi nhuận thị trường thường tích cực trong giai đoạn một năm sau khi xảy ra xung đột địa chính trị. Điều này đã xảy ra sau khi Chiến tranh Iraq bắt đầu vào năm 2003, cũng như nhiều cuộc xung đột khác, bao gồm Thế chiến I, Thế chiến II, Trận Trân Châu Cảng và Chiến tranh Triều Tiên. (Chiến tranh Việt Nam là một ngoại lệ đáng chú ý.)
Và cuối cùng, có rất nhiều bằng chứng cho thấy việc cố gắng thực hiện những thay đổi chiến thuật trong phân bổ tài sản của danh mục đầu tư không chỉ là thiếu khôn ngoan mà còn gây bất lợi. Tôi đã viết rất nhiều về chủ đề này trong các bài viết trước đây, bao gồm một số bài viết về sự thất bại của các quỹ phân bổ tài sản chiến thuật. Tóm lại, không có dấu hiệu nào cho thấy ngay cả những nhà đầu tư chuyên về phân bổ tài sản cũng có thể liên tục cải thiện lợi nhuận bằng cách thay đổi tỷ lệ phân bổ tài sản của danh mục đầu tư.
Nên làm gì thay thế?
Một trong những cách tốt nhất để bỏ qua những biến động thị trường là quay trở lại những điều cơ bản. Dưới đây là một số bước hữu ích bạn có thể thực hiện.Hãy kiểm tra xem việc phân bổ tài sản tổng thể của bạn có hợp lý hay không.
Tỷ lệ phân bổ cổ phiếu, trái phiếu và tiền mặt trong danh mục đầu tư của bạn nên dựa trên thời gian đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro, chứ không phải những yếu tố nằm ngoài tầm kiểm soát. Chỉ số phân bổ trọn đời của Morningstar có thể cung cấp một số hướng dẫn chung về tỷ lệ phân bổ tài sản dựa trên độ tuổi và ngày nghỉ hưu dự kiến của bạn. Khung phân tích "Vai trò trong danh mục đầu tư" của chúng tôi cung cấp hướng dẫn cụ thể hơn để đảm bảo các khoản đầu tư của bạn phù hợp với thời gian đầu tư và chiếm tỷ lệ hợp lý trong tổng tài sản.
Điều chỉnh lại danh mục đầu tư nếu cần thiết.
Nếu đã lâu rồi bạn chưa kiểm tra lại cơ cấu tài sản trong danh mục đầu tư của mình, rất có thể cổ phiếu, đặc biệt là cổ phiếu tăng trưởng của Mỹ, hiện chiếm tỷ trọng lớn hơn bạn tưởng. Như tôi đã trình bày chi tiết trong một bài viết trước, việc tái cân bằng có thể bao gồm giảm bớt đầu tư vào các lĩnh vực đã tăng trưởng và tăng cường đầu tư vào các lĩnh vực đang bị bỏ quên, bao gồm trái phiếu, cổ phiếu giá trị và trái phiếu quốc tế.
Đừng quá lo lắng về một khoản tiền nhỏ.
Tôi không thích những thay đổi lớn trong danh mục đầu tư, đặc biệt là khi chúng xuất phát từ những suy nghĩ hoảng loạn về những gì có thể xảy ra trên thị trường. Tuy nhiên, tôi không nghĩ rằng việc nắm giữ nhiều tiền mặt hơn bình thường một chút là điều xấu trong điều kiện thị trường hiện tại. Phần ngắn hạn của đường cong lợi suất hiện đang đảo ngược, có nghĩa là người mua trái phiếu trung hạn không nhận được nhiều lợi suất bổ sung để bù đắp cho rủi ro lãi suất gia tăng. Lợi suất trái phiếu kho bạc kỳ hạn 3 tháng hiện ở mức khoảng 4,3%, không quá tệ ngay cả khi lạm phát tiếp tục cao hơn mức mục tiêu 2% của Cục Dự trữ Liên bang.
Đạo trading - Phần 10: Phiền não trong trading
Đừng quá sa đà vào các tài sản được coi là "nơi trú ẩn an toàn".
Bất chấp sự biến động gần đây, giá vàng đã tăng hơn 80% trong vòng một năm qua, một phần do hoạt động mua vào mạnh mẽ của các ngân hàng trung ương. Mặc dù vàng trong lịch sử vàng đã đã thể hiện tốt như một tài sản trú ẩn an toàn trong thời kỳ hỗn loạn của thị trường, nhưng nó không phải là một tài sản có rủi ro thấp. Trên thực tế, sự biến động của nó tương đương với thị trường chứng khoán nói chung, mặc dù lợi nhuận dài hạn của nó kém hơn đáng kể. Vàng cũng đang được giao dịch ở mức giá tương đối cao nếu điều chỉnh theo lạm phát, điều này trong lịch sử đã dẫn đến lợi nhuận thấp hơn trong giai đoạn 10 năm tiếp theo.
Hãy cân nhắc tăng tỷ lệ đóng góp của bạn để củng cố khoản tiết kiệm hưu trí.
Gợi ý cuối cùng này phù hợp nhất với những người lao động trẻ tuổi chưa có ý định nghỉ hưu sớm. Có thể bạn sẽ cảm thấy như đang ném tiền qua cửa sổ nếu thị trường tiếp tục biến động, nhưng tiết kiệm nhiều hơn là một trong những cách tốt nhất để xây dựng tài sản lâu dài. Để lên kế hoạch cho một cuộc sống hưu trí thành công, điều quan trọng là phải đầu tư sớm và thường xuyên, và tiếp tục đầu tư trong cả thời kỳ tốt và xấu—ngay cả khi điều đó khó khăn.
Phần kết luận
Đối với các nhà đầu tư có tầm nhìn dài hạn, sự biến động ngắn hạn của thị trường là một yếu tố gây xao nhãng nên tốt hơn hết là nên bỏ qua. Mặc dù thị trường có thể sẽ trải qua nhiều biến động trong vài tháng tới, nhưng tốt nhất là nên kiên định với chiến lược hiện tại và tránh thực hiện bất kỳ thay đổi lớn nào trong danh mục đầu tư dựa trên những tin tức mới nhất.Tham khảo: Morningstar
Giới thiệu sách Trading hay
Thực Hành Phân tích Fibonacci
Tác giả sách là cựu trader quản lý quỹ kiêm học giả CMT. Sách đoạt giải và được xuất bản bởi Bloomberg Press. Sách khái quát từ cơ bản đến chuyên sâu về FIbonacci Trading
1-1677731353.jpg)
Bài viết liên quan
