Lệnh stoploss (dừng lỗ) - Liệu nó có thực sự cần thiết?

Xin chào cả nhà!

Phần lớn các trader dày dạn kinh nghiệm đều nhất trí nhấn mạnh tầm quan trọng của việc sử dụng lệnh dừng lỗ trong mọi chiến lược giao dịch.

Đáng tiếc, những người mới bắt đầu thường bỏ qua quy tắc quan trọng này trong giai đoạn đầu, nhưng sau cùng, họ hoặc sẽ nhận ra tầm quan trọng của nó hoặc sẽ ngừng giao dịch do thua lỗ liên tục.

Hãy cùng tìm hiểu lý do tại sao lệnh dừng lỗ (stoploss) lại đóng vai trò quan trọng trong việc giao dịch thành công và duy trì lợi nhuận ổn định.

Hiểu về lệnh dừng lỗ

Lệnh dừng lỗ (stoploss) là một loại lệnh đặc biệt giúp bảo vệ trader khỏi thua lỗ bằng cách tự động đóng vị thế khi giá đạt đến một mức nhất định.

Các trader giàu kinh nghiệm luôn xem stoploss là một yếu tố then chốt để giao dịch thành công và có lợi nhuận. Quan điểm này rất khó để bác bỏ, đặc biệt khi xem xét những hậu quả đáng tiếc mà các trader mới phải đối mặt khi đánh giá thấp vai trò của nó. Điều thú vị là ngay cả những trader chuyên nghiệp, dù đã đạt được thành công lớn, vẫn sử dụng lệnh dừng lỗ như một minh chứng cho tính hiệu quả của công cụ này.

Xét về mặt kỹ thuật, lệnh dừng lỗ có thể được ví như một lệnh chờ tiêu chuẩn, được kích hoạt khi giá đạt đến một mức cụ thể. Tuy nhiên, điểm khác biệt quan trọng nằm ở chỗ lệnh dừng lỗ đóng một vị thế hiện có thay vì mở một giao dịch mới, như trường hợp của lệnh chờ.

Lợi ích lớn nhất của công cụ này là khả năng đóng lệnh tự động, giúp loại bỏ nhu cầu theo dõi liên tục các vị thế đang mở. Lệnh dừng lỗ thường phát huy giá trị khi thị trường diễn biến bất ngờ, giúp hạn chế tổn thất nghiêm trọng.

Tại sao cần sử dụng lệnh dừng lỗ trong trading?

Một lời khuyên phổ biến trong trading là "cắt lỗ nhanh và để lợi nhuận chạy". Nhiều trader đã trực tiếp trải nghiệm tầm quan trọng của việc đóng sớm các vị thế thua lỗ.

Trong bối cảnh thị trường hiện nay, dừng lỗ đã trở thành một phương pháp tiêu chuẩn để giảm thiểu rủi ro và được tích hợp vào nhiều chiến lược giao dịch khác nhau. Tuy nhiên, vẫn có một số trader hoàn toàn bác bỏ sự cần thiết của công cụ này và chọn không sử dụng nó. Họ biện minh bằng những tình huống khi giá chạm ngưỡng stoploss, đóng giao dịch thua lỗ, nhưng sau đó bất ngờ đảo chiều và đi đúng hướng mong muốn.

Mặc dù quan điểm này có thể hiểu được, nhưng nó chủ yếu liên quan đến kỹ năng sử dụng công cụ, cách đặt mức dừng lỗ phù hợp với giá hoặc các mức quan trọng khác, cũng như những biến động ngẫu nhiên không phản ánh hiệu suất tiêu cực một cách có hệ thống.

Với sự biến động của thị trường, việc dự đoán chính xác diễn biến tương lai và bảo vệ vị thế khỏi thua lỗ là vô cùng khó khăn. Do đó, sử dụng lệnh dừng lỗ như một hình thức bảo toàn vốn là một quyết định khôn ngoan.

Lợi ích của việc sử dụng lệnh dừng lỗ

Thật không may, nhiều trader mới lại thuộc nhóm thiểu số và tránh sử dụng lệnh dừng lỗ. Sự do dự này thường xuất phát từ nỗi sợ thua lỗ sớm. Tuy nhiên, bất kỳ hoài nghi nào về tính hữu ích của lệnh dừng lỗ sẽ được xua tan khi xem xét những lợi ích sau:

1) Giới hạn mức lỗ trên mỗi giao dịch

Lợi ích quan trọng nhất là khả năng đặt trước mức lỗ tối đa có thể xảy ra, từ đó xác định rõ rủi ro của một vị thế.

Điều này tạo cơ sở cho các chiến lược quản lý vốn hiệu quả, tăng tính linh hoạt trong trading và bảo vệ tài khoản khỏi những đợt sụt giảm (drawdown) nghiêm trọng.

2) Bảo vệ trước các sự kiện bất ngờ

Những trader sử dụng lệnh dừng lỗ đều có thể khẳng định rằng công cụ này đã giúp họ tránh được những khoản lỗ thảm khốc khi thị trường biến động mạnh và đột ngột.

Mở giao dịch theo đúng hướng là quan trọng, nhưng bảo vệ bản thân khỏi những tình huống không lường trước cũng quan trọng không kém để tránh tổn thất lớn. Những trường hợp thị trường giảm mạnh 50-100 pip chỉ trong vài giây không phải là hiếm.

3) Cắt lỗ cũng chính là bảo vệ lợi nhuận

Nhờ khả năng giới hạn thua lỗ, cắt lỗ tự động trở thành một cơ chế giúp bảo toàn lợi nhuận. Tuy nhiên, bạn cần phân biệt nó với một công cụ phổ biến khác trong giao dịch, đó là lệnh chốt lời (Take Profit).

4) Yếu tố tâm lý

Yếu tố tâm lý cũng đóng vai trò quan trọng. Nhiều trader đã trải qua những đợt thua lỗ sâu đến mức tâm lý hoảng loạn, chỉ nghĩ đến việc cứu vãn số tiền đã mất.

Trong những khoảnh khắc đó, họ sẵn sàng ngồi hàng giờ trước màn hình, hy vọng giá sẽ quay đầu về điểm hòa vốn, ngay cả khi chỉ lãi một vài đô la. Tuy nhiên, sự tự tin không thể giải quyết vấn đề, và tình hình thường trở nên tồi tệ hơn.

Khi thua lỗ tiếp tục gia tăng, họ bắt đầu hối hận vì đã không đóng lệnh sớm hơn khi khoản lỗ còn nhỏ. Khi đó, lợi nhuận không còn là ưu tiên hàng đầu nữa, mà thay vào đó là cố gắng giảm lỗ đến mức tối thiểu.

Thay vì đóng vị thế không thành công, họ lại chờ đợi giá phục hồi, khiến khoản lỗ ngày càng lớn hơn. Để tránh những tổn thất như vậy, cùng với căng thẳng thần kinh và kiệt quệ cảm xúc, tất cả những gì bạn cần làm chỉ đơn giản là đặt lệnh dừng lỗ!

Tình huống này minh họa rõ ràng lý do vì sao việc luôn sử dụng lệnh dừng lỗ là rất quan trọng.



Hãy xem xét cặp GBP/USD, nơi chúng ta dự định vào lệnh dựa trên sự bật lại từ vùng hỗ trợ được đánh dấu bằng hình chữ nhật màu xanh. Chúng ta quyết định vào lệnh mua với kỳ vọng lợi nhuận 100 đô la. Tuy nhiên, để quản lý rủi ro một cách hiệu quả, chúng ta đặt một lệnh dừng lỗ, cho phép mức lỗ tối đa là 100 đô la.



Bây giờ, hãy xem điều gì đã xảy ra. Giá bất ngờ giảm xuống dưới vùng hỗ trợ của chúng ta, vượt qua mức dừng lỗ đã đặt trước. Nếu không có lệnh dừng lỗ, khoản lỗ có thể đã tăng lên đến mức tối thiểu đáng kinh ngạc là 700 đô la.

Liệu bạn có thể giao dịch mà không cần lệnh dừng lỗ?

Để hiểu đầy đủ tầm quan trọng của lệnh dừng lỗ và đưa ra quyết định sáng suốt về việc có nên áp dụng chúng vào chiến lược giao dịch hay không, điều quan trọng là bạn phải hiểu cách bỏ qua lệnh stoploss có thể dẫn đến những khoản thua lỗ nghiêm trọng:

1) Mất kết nối

Hãy tưởng tượng một kịch bản khi kết nối internet của bạn đột ngột bị gián đoạn, và đúng vào thời điểm đó, thị trường diễn biến đúng như bạn dự đoán.

Khi kết nối được khôi phục, bạn có thể thấy giao dịch của mình đang trong trạng thái thua lỗ lớn, thậm chí có thể dẫn đến những khoản lỗ nghiêm trọng.

2) Diễn biến thị trường bất lợi

Đôi khi, thị trường di chuyển theo hướng hoàn toàn ngược lại với kỳ vọng của bạn. Trong những tình huống như vậy, một lệnh dừng lỗ được đặt hợp lý sẽ tự động đóng giao dịch, giúp hạn chế rủi ro và ngăn ngừa thua lỗ lớn hơn.

3) Thiếu hiểu biết về việc cắt lỗ

Một số trader không đặt lệnh dừng lỗ vì họ không hiểu rõ khi nào nên kích hoạt nó. Hậu quả là họ thường đóng lệnh trong tuyệt vọng, với mức lỗ lên tới 20-40%.

Cách tiếp cận này dẫn đến một tâm lý sai lầm: tập trung vào việc cố gắng bù lỗ bằng cách đóng các giao dịch có lợi nhuận nhỏ, thay vì tuân theo kế hoạch giao dịch hợp lý.

Kết quả là, áp lực tâm lý gia tăng và những khoản lỗ mới tiếp tục xuất hiện.

4) Phải theo dõi liên tục

Những trader không sử dụng lệnh dừng lỗ buộc phải ngồi trước màn hình máy tính liên tục để theo dõi điều kiện thị trường. Điều này không chỉ khiến việc sử dụng thời gian kém hiệu quả mà còn tạo ra căng thẳng và áp lực không cần thiết.

Tại sao trader chúng ta sợ chấp nhận thua lỗ?

Nhiều trader coi thua lỗ như một sự xúc phạm cá nhân hoặc dấu hiệu của sự kém cỏi. Cách suy nghĩ này không chỉ gây ra căng thẳng nghiêm trọng mà còn ảnh hưởng đến việc duy trì nhật ký giao dịch.

Về mặt tiềm thức, chúng ta có xu hướng liên tưởng nhật ký giao dịch với sổ điểm thời đi học. Giống như khi nhận điểm kém ở trường khiến chúng ta ngại đưa sổ điểm cho giáo viên xem, chúng ta cũng có tâm lý tương tự trong trading. Ngược lại, chúng ta mong đợi được "chấm điểm A" khi có lệnh giao dịch thành công.



Tuy nhiên, trong trading, không có giáo viên nào trách phạt chúng ta khi nhận "điểm kém". Nhưng mô thức hành vi này vẫn ăn sâu vào tiềm thức, khiến chúng ta tự lừa dối bản thân. Chúng ta thuyết phục mình rằng nếu không ghi nhận một lệnh lỗ trong nhật ký giao dịch, thì coi như nó chưa từng tồn tại và sẽ không có hậu quả gì.

Trên thực tế, lệnh dừng lỗ là một công cụ quan trọng giúp trader có lợi thế trên thị trường bằng cách quản lý rủi ro hiệu quả.

Điều quan trọng là chúng ta phải tiếp cận các giao dịch thua lỗ với một tâm thế hoàn toàn thoải mái. Những gì đã xảy ra là quá khứ và không thể thay đổi. Thay vì nuối tiếc, bạn nên ghi lại giao dịch vào nhật ký, từ đó rút ra bài học kinh nghiệm.

Hãy nhớ rằng, bảo toàn vốn luôn quan trọng hơn việc phủ nhận thực tế hay cố gắng chứng minh điều gì đó với thị trường!


Đừng quên THẢ TIM, SHARE VÀ COMMENT để ủng hộ mình nhiều hơn nữa nhé!! Nice day cả nhà