Quy tắc 2% tài khoản giao dịch: Đó có phải quy tắc hiệu quả trong Forex

QUY TẮC 2% KHÔNG PHÙ HỢP CHO FOREX

Quy tắc này được bắt nguồn từ giao dịch chứng khoán cũng như trong việc đầu tư dài hạn khoảng nhiều năm trở lại đây. Quy tắc này đơn giản được hiểu là không đặt cược rủi ro nhiều hơn 2% tổng nguồn vốn cho mỗi lần giao dịch. Ví dụ tài khoản bạn có 50.000 USD, mức rủi ro tối đa theo quy tắc này là 1.000 USD. Bạn muốn mua cổ phiếu giá 40 USD, dừng lỗ là 38 USD thì bạn chỉ được mua tối đa 500 cổ phiếu mà thôi. Cách quản lý vốn như vậy ra đời để giúp cho các nhà đầu tư chứng khoán đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình, chứ không hề dành cho Forex như ngày nay.
Quy tắc này được truyền bá rất rộng rãi trong giới Trading bới vì nó nghe qua rất hợp lý và dễ hiểu. Nhưng mà đâu cứ phải nhiều người nói về điều gì đó thì điều đó luôn đúng và phù hợp với mọi hoàn cảnh, đôi khi điều ngược lại có khi mới là đúng. Swing trader khi áp dụng quy tắc này, những người mà vài ngày hay vài tuần mới vào hai, ba lệnh giao dịch, không bao giờ đa dạng hóa giao dịch như chứng khoán, thì áp dụng quy tắc này cũng không hợp.

TẠI SAO TÔI NÓI VẬY

Forex có đòn bẩy cao, cao hơn so với thị trường chứng khoán.Và bản chất tài khoản trong Forex là tài khoản ký quỹ. Có nghĩa là, bạn chỉ cần đảm bảo số tiền trong tài khoản giao dịch của mình đủ cho mức ký quỹ duy trì khi bạn thực hiện giao dịch của mình. Chứ không phải là toàn bộ số vốn trong tài khoản của bạn. Khi bị margin call chúng ta có thể nạp thêm tiền vào để duy trì vị thế (nếu muốn) chứ không phải có bao nhiêu tiền dành cho Trading thì dồn hết vào một tài khoản, có bao nhiêu tiền vốn thì nạp vào một tài khoản. Trong thị trường chứng khoán, bạn cần phải có nhiều tiền để kiểm soát số tiền lớn hơn, vì ở đó đòn bẩy rất thấp. Nghĩa là nếu bạn muốn giữ được số cố phiếu giá trị 100 triệu, bạn phải có 100 triệu trong tài khoản. Còn trong Forex có đòn bẩy nên ta chỉ cần số tiền ít hơn rất nhiều.

NGƯỜI LẮM TIỀN, NGƯỜI ÍT TIỀN

Quản lý vốn dựa vào cả kỹ năng giao dịch và chấp nhận rủi ro. Tức là với số tiền thua lỗ đó, bạn có thoải mái chấp nhận không. Chứ không phải là một tỷ lệ phần trăm cố định. Ví dụ: Có một người thu nhập thấp, 10.000 USD là toàn bộ số tiền vốn của người đó, anh ta dồn vào tài khoản Trading. Áp dụng quy tắc này thì rủi ro trong mỗi gia dịch là 200 USD, quá lớn. Ngược lại, đối với người giàu có, có số tiền nhàn rỗi 2 triệu đô la. Anh ta chỉ dành 20. 000 USD để giao dịch Forex thôi, thì mức rủi ro là 400 USD, con số này lại chẳng có ý nghĩa gì với một người có khối tài sản như vậy. Liệu người đó có chịu với mức lỗ 400 USD.

VẬY THÌ TÔI QUẢN LÝ VỐN NHƯ THẾ NÀO

Nguyên tắc này nghe qua có vẻ rất thuyết phục vì sự “ hợp lý “ của nó. Nó sẽ giúp tài khoản của bạn tăng lên từ từ. Nhưng, đồng thời cũng giết tài khoản từ từ. Theo ý kiến cá nhân của mình, nguyên tắc này được phổ biến rộng rãi bới các Broker, những người muốn bạn tồn tại lâu hơn trên thị trường, như vậy họ mới có nhiều khoản thu từ spread và commission.
Như vậy thì tùy theo hoàn cảnh của mỗi người mà có mức quản lý vốn khác nhau. Mức đó được quy định bởi sự chấp nhận “ thua ” của mỗi người. Và thêm vào đó, khi mất khoản tiền này cũng khiến bạn nghiêm túc đánh giá tại sao mình vào lệnh, thì là mức rủi ro đó là phù hợp. Nếu mà mức rủi ro khiến bạn ăn không ngon, ngủ không yên, cả ngày chỉ dằn vặt về nó, như vậy mức rủi ro đó là quá cao. Do đó, quản lý vốn cực kỳ khó, không đơn giản là cứ 2%, mà nó tác động đến tâm lý giao dịch rất là nhiều. Quy tắc này không giúp cho bạn kiếm được nhiều tiền hơn mà thậm chí cũng không giúp cho bạn sống sót được trên thị trường.
Khi bạn thua với một số tiền nhỏ trong một lệnh, nó lại càng làm tăng sự ham muốn, khiến cho bạn nhanh chóng vào lệnh tiếp theo hơn, vì bạn nghĩ : thua có một ít mà không sao đâu. Càng như vậy, tradinh càng giống như chơi bạc, chứ không còn là quản lý vốn nữa.
Mức rủi ro bạn chịu được sẽ thay đổi theo kỹ năng, kinh nghiệm của bạn khi tham gia vào thị trường này. Có khi bạn nâng rủi ro lên, có khi bạn lại giảm xuống, lặp lại như một thói quen vậy.

KẾT LUẬN

Nói tóm lại, trong từ Quản lý vốn, thì bạn hiểu từ “ vốn ” ở đây là gì. Là tất cả những gì bạn có, hay chỉ là một khoản tiền nhỏ trong tài khoản MT4. Và số tiền bạn chịu mất đi là bao nhiêu thì bạn vẫn thấy ổn. Sau đó ta có thể thay đổi tùy theo kinh nghiệm bản thân.
Sau khi tham gia vào thị trường này, có một điều chắc chắn là không có gì chắc chăn cả. Nên đừng thần thánh hóa điều gì quá. Quản lý vốn cần đi kèm với phương pháp giao dịch và tâm lý giao dịch. Hãy cứ chấp nhận mọi thứ xảy ra, lúc đó thị trường sẽ dạy cho bạn.