Tại sao học về quản lý vốn còn quan trọng hơn cả học phân tích kỹ thuật?

Xin chào cả nhà!

Bạn nghĩ phân tích kỹ thuật là chìa khoá thành công trong trading?

Ồ không, học về quản lý vốn còn quan trọng hơn học phân tích kỹ thuật!

Vì sao ư?

Vì nó giúp chúng ta sống sót trên thị trường, chuyển từ một trader thua lỗ thành trader có lợi nhuận và duy trì sự an yên trong tâm trí!

Quản lý vốn trong cuộc sống

Trong cuộc sống, quản lý vốn chính là việc lập kế hoạch và quản lý các nguồn lực tài chính, thời gian, thậm chí là cả năng lượng một cách tối ưu để đạt được mục tiêu cá nhân và nghề nghiệp.

Khái niệm này không chỉ giới hạn trong lĩnh vực tài chính mà còn bao gồm việc đưa ra các quyết định có ý thức và có trách nhiệm để sử dụng hiệu quả nhiều nguồn lực khác nhau.

Quản lý vốn trong thị trường tài chính

Còn trong thị trường tài chính, quản lý vốn là việc lập kế hoạch và kiểm soát số vốn được phân bổ cho giao dịch, đầu tư hoặc các hoạt động khác trên thị trường.

Mục tiêu chính của quản lý vốn là giảm thiểu rủi ro mất tiền và duy trì khả năng tồn tại trong các điều kiện thị trường khác nhau. Đây là một trong những nguyên tắc quan trọng nhất để thành công trong giao dịch và đầu tư.

Giao dịch mà không có quản lý vốn

Chắc chắn, giống như mình, bạn đã từng giao dịch mà không hiểu gì về quản lý vốn, và có thể một số bạn đã kiếm được lợi nhuận trong thời gian ngắn.

Tuy nhiên, lợi nhuận đó không bao giờ bền vững, và ở một thời điểm nào đó, bạn sẽ mất phần lớn vốn của mình. Kết quả là, bạn có thể phải đối mặt với căng thẳng nghiêm trọng, ảnh hưởng đến các mối quan hệ xã hội, gia đình, giấc ngủ, và thậm chí là lối sống của mình.

Giao dịch mà không có quản lý vốn đôi lúc có thể mang lại lợi nhuận, nhưng sự biến động trong tài khoản của bạn sẽ tăng đáng kể, làm xáo trộn sự an yên trong tâm trí.

Ví dụ: Nếu bạn có tài khoản 10.000 USD, giao dịch mà không quản lý vốn có thể dẫn đến việc một ngày bạn kiếm được 20.000 USD, nhưng ngày hôm sau giảm còn 5.000 USD. Biên độ biến động rộng và cảm giác đánh mất/kiếm lại vốn sẽ khiến bạn mất bình tĩnh, luôn dán mắt theo dõi biểu đồ vì không đặt ra bất kỳ quy tắc nào.

Nếu tôi chỉ có 100 USD thì sao?

Bạn có thể nói: “Tôi chỉ có 100 USD, tại sao phải quản lý vốn? 2% lợi nhuận trên 100 USD là quá ít.”

Đây là câu trả lời: Dù vốn nhỏ, bạn vẫn phải quản lý!

Nếu bạn liên tục kiếm được 5-10% lợi nhuận hàng tháng trên 100 USD trong vòng một năm, số vốn của bạn có thể không lớn, nhưng bạn sẽ trở thành một trader mà nhiều nhà đầu tư muốn gửi gắm vốn. Vì vậy, đừng chỉ nhìn vào tỷ lệ phần trăm!

Tại sao hầu hết mọi người không thực hành quản lý vốn?

95% những người tham gia thị trường không thực hành quản lý vốn vì họ coi trading là một cách làm giàu nhanh.

Thật không may, do những quảng cáo sai lệch được thiết kế để lấy tiền của bạn, nên nhiều người coi trading như một con đường tắt dẫn đến sự giàu có.

Sự thực là, trading là một hành trình dài; nếu không thực hành quản lý vốn, bạn có thể biến 100 USD thành 10.000 USD, nhưng sẽ mất sạch trong giao dịch tiếp theo.

Đây không phải poker, cờ bạc hay bất kỳ trò chơi nào tương tự. Thị trường khó đoán hơn rất nhiều. Nếu không đặt ra quy tắc cho bản thân, bạn sẽ nhanh chóng bị loại khỏi cuộc chơi, và tiền của bạn sẽ thuộc về những người còn bám trụ với thị trường.

Xác định rủi ro trong quản lý vốn và đặt giới hạn rủi ro hàng ngày

Khi thực hành quản lý vốn, bạn phải xác định giới hạn rủi ro hàng ngày của mình. Điều này có nghĩa là quyết định mức lỗ tối đa bạn chấp nhận trước khi ngừng giao dịch trong ngày.

Ví dụ: Nếu rủi ro hàng ngày của bạn là 1%, dù bạn mở 4 giao dịch hay 2 giao dịch, bạn không được phép mất hơn 1% vốn trong một ngày.

Giả sử, bạn đã xác định giới hạn rủi ro hàng ngày. Nếu bạn mất 1% trong 3 ngày liên tiếp, tổng cộng lỗ 3% vốn, bạn sẽ ổn chứ? Bạn có thể trò chuyện với gia đình và bạn bè như bình thường không? Bạn có giữ bình tĩnh không? Nếu không, thì đây không phải là mức rủi ro phù hợp với bạn và cần được giảm xuống.

Ngoài ra, bạn nên có giới hạn rủi ro hàng tháng. Ví dụ: Nếu giới hạn rủi ro hàng tháng của bạn là 10%, bạn nên ngừng giao dịch trong tháng đó nếu mất 10% vốn và quay lại với biểu đồ vào tháng sau.

Ban đầu, việc chấp nhận cắt lỗ, lập kế hoạch giao dịch và tuân thủ quản lý vốn có thể khó khăn. Tuy nhiên, bạn phải thực hành quản lý vốn cho tất cả các vị thế của mình, không chỉ một giao dịch.

Hãy đặt ra hình phạt nếu không tuân thủ! Mức phạt sẽ khác nhau tùy theo cuộc sống mỗi người.

Thêm vào đó, bạn nên xem lợi nhuận và thua lỗ của mình theo tỷ lệ phần trăm, chứ không phải số tiền.

Ví dụ: thay vì nói “Tôi kiếm được 10 USD”, hãy nói “Tôi kiếm được 1% lợi nhuận.” Cách nhìn nhận theo tỷ lệ phần trăm là rất quan trọng khi vốn của bạn tăng lên, vì việc tập trung vào số tiền có thể ảnh hưởng tiêu cực đến giao dịch của bạn.

Thực hành và ví dụ trên biểu đồ

Hãy cùng đi qua một ví dụ trên biểu đồ để nắm vững khái niệm này.

Dưới đây, bạn sẽ thấy công thức quản lý vốn, bao gồm:



Tổng số vốn (total capital) bạn đang sử dụng cho giao dịch hợp đồng tương lai.

Tỷ lệ rủi ro (risk percentage), là mức rủi ro cho từng lệnh và cả ngày giao dịch mà chúng ta đã thảo luận trước đó. Ví dụ: nếu rủi ro hàng ngày của bạn là 1%, rủi ro cho từng vị thế có thể là 0,25%, 0,5% hoặc 1%, tùy thuộc vào số lượng giao dịch, nhưng con số này sẽ được áp dụng cụ thể cho vị thế bạn sắp mở.

Ở phía bên kia của công thức là khối lượng giao dịch (position size), đây là biến chưa biết mà chúng ta cần giải quyết bằng công thức này.

Tiếp theo là đòn bẩy (leverage), được thiết lập trên sàn giao dịch của bạn và không ảnh hưởng nhiều đến việc quản lý vốn.

Cuối cùng là mức dừng lỗ (stoploss), được xác định bằng công cụ quản lý vị thế trên TradingView.



Bây giờ, cùng áp dụng công thức vào một giao dịch Bitcoin với mức dừng lỗ 4% và tỷ lệ Risk:Reward là 1:2.



Giả sử tổng số vốn cho hợp đồng tương lai của bạn là 1.000 USD, và bạn sẵn sàng chấp nhận rủi ro 0,5% cho vị thế này. Phép nhân giữa hai con số này sẽ cho ra 500 USD.

Ở phía bên kia của công thức, chúng ta cần tính toán khối lượng giao dịch (position size) tính bằng USD.

• Với đòn bẩy 10x và mức dừng lỗ 4% (như ví dụ đã cho), phép nhân giữa 10 và 4 sẽ cho ra 40.
• Chia 500 USD cho 40, ta được 12,5 USD.

Vậy, bạn có thể mở vị thế này với 12,5 USD bằng cách sử dụng đòn bẩy 10x.

Lời nhắn thân thiện

Nếu bạn không thực hành quản lý vốn hoặc không đồng ý với mình, điều đó cũng không sao!

Nhưng hãy thử dành một phần nhỏ vốn của bạn và giao dịch theo hướng dẫn ở trên. Hãy xem bạn có cảm thấy bình tĩnh và thoải mái hơn không. Sau đó, hãy quyết định điều gì là tốt nhất cho giao dịch và cuộc sống của bạn!


Đừng quên THẢ TIM, SHARE VÀ COMMENT để ủng hộ mình nhiều hơn nữa nhé!! Nice day cả nhà