- 4,570
- 9,425
- Thread cover
- data/assets/threadprofilecover/cover-2025-10-21T133049-1761028260.236-1761028260.png
- Chủ đề liên quan
- 32886,88250,86120,85122
Sau đây là cảnh báo 5 hình thức lừa đảo tiền số bằng AI tinh vi nhất hiện nay và cách nhận diện, phòng tránh scam tiền ảo hiệu quả, an toàn.
Trong vài năm trở lại đây, sự bùng nổ của tiền số (cryptocurrency) và công nghệ blockchain đã mở ra vô vàn cơ hội đầu tư hấp dẫn. Tuy nhiên, đi liền với đó là hàng loạt các vụ lừa đảo tiền số (crypto scam) cùng mức độ tinh vi ngày càng gia tăng, đặc biệt là với các hình thức scam AI cực kỳ khó phát hiện.
Với công nghệ mới này, tội phạm lừa đảo có thể dùng AI deepfake để tạo ra giọng nói, video, hình ảnh hoặc chatbot giả mạo, đánh lừa cả những nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm nhất.
Theo thống kê của Chainalysis năm 2024, tổng thiệt hại toàn cầu do các vụ lừa đảo tiền ảo đã vượt mốc 10 tỷ USD, trong đó hơn 40% liên quan trực tiếp đến AI scam.
Bài viết sau đây sẽ phân tích top 5 thủ đoạn lừa đảo tiền số bằng công nghệ AI tinh vi và phổ biến nhất hiện nay, đồng thời đưa ra những cách nhận diện và phòng tránh những chiều trò này.
Một trong những chiêu trò phổ biến nhất hiện nay là giả mạo sàn giao dịch và ví tiền điện tử (phishing scam). Tội phạm lừa đảo sẽ tạo ra các trang web có giao diện giống hệt Binance, Coinbase hoặc OKX, rồi gửi đường link qua email, Telegram hay mạng xã hội để dụ người dùng đăng nhập. Khi nạn nhân nhập tài khoản và mật khẩu, toàn bộ tài sản trong ví sẽ bị đánh cắp.
Để phòng tránh, người dùng nên kiểm tra kỹ URL, tránh đăng nhập qua liên kết lạ và bật xác thực hai lớp (2FA) để tăng cường bảo mật.
Tiếp theo là lừa đảo bằng dự án AI hoặc coin “ma” (rug pull scam). Đây là hình thức mà tạo ra token hoặc dự án “AI tài chính” giả mạo, quảng cáo rầm rộ với cam kết lợi nhuận khủng. Ban đầu, kẻ lừa đảo thường tung ra whitepaper được viết bằng ChatGPT, video và hình ảnh chuyên nghiệp do AI tạo, thậm chí là sử dụng công nghệ deepfake để tạo ra những hình giả mạo các KOL nhằm quảng bá cho dự án. Khi đã thu hút được lượng lớn nhà đầu tư, nhóm này lập tức “rút thanh khoản” và biến mất.
Dấu hiệu nhận biết các dự án kiểu này là đội ngũ ẩn danh, lợi nhuận phi lý và token không được niêm yết trên sàn lớn.
Hình thức thứ ba là deepfake và AI voice scam. Cụ thể, kẻ lừa đảo sẽ dùng AI tạo ra video hoặc giọng nói giống hệt người nổi tiếng hoặc người thân, bạn bè hay đồng nghiệp của nạn nhân để kêu gọi đầu tư hoặc xin chuyển tiền.
Một số vụ việc tại châu Á từng ghi nhận kẻ gian giả mạo giọng nói CEO để lừa nhân viên chuyển hàng triệu USD.
Vì vậy, nếu nhận được lời đề nghị tài chính qua video hay tin nhắn, người dùng cần xác minh lại bằng cuộc gọi trực tiếp và kiểm tra kỹ địa chỉ ví trước khi chuyển tiền
traderviet.tv
Thứ tư, chatbot AI giả mạo tư vấn đầu tư đang nổi lên như một chiêu trò mới mẻ nhưng cực kỳ nguy hiểm. Các website scam thường tích hợp chatbot tương tự như ChatGPT hay Gemini, tự xưng là “cố vấn tài chính ảo” hoặc “AI Trade Manager”. Những chatbot này được huấn luyện để nói chuyện thuyết phục, đưa ra chiến lược đầu tư hấp dẫn và cuối cùng hướng dẫn người dùng nạp tiền vào ví “quản lý AI” – thực chất là ví cá nhân của kẻ lừa đảo.
Để tránh sập bẫy, tuyệt đối không tin chatbot yêu cầu nạp tiền hay chia sẻ khóa ví, đồng thời nên tra cứu dự án trên các nền tảng như CoinMarketCap hoặc Scam Sniffer trước khi tham gia.
Cuối cùng là lừa đảo airdrop và giveaway “AI token”. Hiện nay có rất nhiều người đã trở thành nạn nhân của các chiến dịch “tặng token miễn phí cho người dùng mới”. Khi kết nối ví MetaMask hoặc TrustWallet để nhận quà, họ vô tình cấp quyền truy cập toàn bộ ví cho website giả mạo, dẫn đến mất sạch tài sản.
Cách phòng tránh đơn giản nhất là không kết nối ví với trang web lạ, dùng ví phụ để thử trước và kiểm tra kỹ hợp đồng thông minh trước khi xác nhận giao dịch.
Sự xuất hiện của AI tạo sinh khiến các vụ lừa đảo trở nên nguy hiểm hơn bao giờ hết. Với công nghệ trí tuệ nhân tạo, tội phạm lừa đảo giờ đây có thể tạo ra nội dung thuyết phục, mô phỏng giọng nói hoặc hành vi con người gần như hoàn hảo, đồng thời sử dụng bot để nhắn tin hàng loạt mà không bị phát hiện. Điều này khiến người dùng khó phân biệt thật – giả, đặc biệt trong các tình huống khẩn cấp hoặc khi bị tác động tâm lý FOMO (sợ bỏ lỡ cơ hội) - thứ vốn là một hiện tượng rất phổ biến trong giới đầu tư.
Từ những gì đã phân tích ở trên, có thể tổng kết một số phương pháp cơ bản giúp người dùng bảo vệ bản thân trước làn sóng scam AI và lừa đảo tiền số.
traderviet.tv
Trong vài năm trở lại đây, sự bùng nổ của tiền số (cryptocurrency) và công nghệ blockchain đã mở ra vô vàn cơ hội đầu tư hấp dẫn. Tuy nhiên, đi liền với đó là hàng loạt các vụ lừa đảo tiền số (crypto scam) cùng mức độ tinh vi ngày càng gia tăng, đặc biệt là với các hình thức scam AI cực kỳ khó phát hiện.
Với công nghệ mới này, tội phạm lừa đảo có thể dùng AI deepfake để tạo ra giọng nói, video, hình ảnh hoặc chatbot giả mạo, đánh lừa cả những nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm nhất.
Theo thống kê của Chainalysis năm 2024, tổng thiệt hại toàn cầu do các vụ lừa đảo tiền ảo đã vượt mốc 10 tỷ USD, trong đó hơn 40% liên quan trực tiếp đến AI scam.
Bài viết sau đây sẽ phân tích top 5 thủ đoạn lừa đảo tiền số bằng công nghệ AI tinh vi và phổ biến nhất hiện nay, đồng thời đưa ra những cách nhận diện và phòng tránh những chiều trò này.
Giả mạo sàn giao dịch và ví tiền điện tử (Phishing Scam)
Một trong những chiêu trò phổ biến nhất hiện nay là giả mạo sàn giao dịch và ví tiền điện tử (phishing scam). Tội phạm lừa đảo sẽ tạo ra các trang web có giao diện giống hệt Binance, Coinbase hoặc OKX, rồi gửi đường link qua email, Telegram hay mạng xã hội để dụ người dùng đăng nhập. Khi nạn nhân nhập tài khoản và mật khẩu, toàn bộ tài sản trong ví sẽ bị đánh cắp.
Để phòng tránh, người dùng nên kiểm tra kỹ URL, tránh đăng nhập qua liên kết lạ và bật xác thực hai lớp (2FA) để tăng cường bảo mật.
Dự án AI hoặc coin “ma” (Rug Pull Scam)
Tiếp theo là lừa đảo bằng dự án AI hoặc coin “ma” (rug pull scam). Đây là hình thức mà tạo ra token hoặc dự án “AI tài chính” giả mạo, quảng cáo rầm rộ với cam kết lợi nhuận khủng. Ban đầu, kẻ lừa đảo thường tung ra whitepaper được viết bằng ChatGPT, video và hình ảnh chuyên nghiệp do AI tạo, thậm chí là sử dụng công nghệ deepfake để tạo ra những hình giả mạo các KOL nhằm quảng bá cho dự án. Khi đã thu hút được lượng lớn nhà đầu tư, nhóm này lập tức “rút thanh khoản” và biến mất.
Dấu hiệu nhận biết các dự án kiểu này là đội ngũ ẩn danh, lợi nhuận phi lý và token không được niêm yết trên sàn lớn.
Deepfake và AI Voice Scam
Hình thức thứ ba là deepfake và AI voice scam. Cụ thể, kẻ lừa đảo sẽ dùng AI tạo ra video hoặc giọng nói giống hệt người nổi tiếng hoặc người thân, bạn bè hay đồng nghiệp của nạn nhân để kêu gọi đầu tư hoặc xin chuyển tiền.
Một số vụ việc tại châu Á từng ghi nhận kẻ gian giả mạo giọng nói CEO để lừa nhân viên chuyển hàng triệu USD.
Vì vậy, nếu nhận được lời đề nghị tài chính qua video hay tin nhắn, người dùng cần xác minh lại bằng cuộc gọi trực tiếp và kiểm tra kỹ địa chỉ ví trước khi chuyển tiền
Đường đi của tiền số có thể được truy vết thế nào
Chatbot AI giả mạo tư vấn đầu tư
Thứ tư, chatbot AI giả mạo tư vấn đầu tư đang nổi lên như một chiêu trò mới mẻ nhưng cực kỳ nguy hiểm. Các website scam thường tích hợp chatbot tương tự như ChatGPT hay Gemini, tự xưng là “cố vấn tài chính ảo” hoặc “AI Trade Manager”. Những chatbot này được huấn luyện để nói chuyện thuyết phục, đưa ra chiến lược đầu tư hấp dẫn và cuối cùng hướng dẫn người dùng nạp tiền vào ví “quản lý AI” – thực chất là ví cá nhân của kẻ lừa đảo.
Để tránh sập bẫy, tuyệt đối không tin chatbot yêu cầu nạp tiền hay chia sẻ khóa ví, đồng thời nên tra cứu dự án trên các nền tảng như CoinMarketCap hoặc Scam Sniffer trước khi tham gia.
Lừa đảo Airdrop và Giveaway “AI Token”
Cuối cùng là lừa đảo airdrop và giveaway “AI token”. Hiện nay có rất nhiều người đã trở thành nạn nhân của các chiến dịch “tặng token miễn phí cho người dùng mới”. Khi kết nối ví MetaMask hoặc TrustWallet để nhận quà, họ vô tình cấp quyền truy cập toàn bộ ví cho website giả mạo, dẫn đến mất sạch tài sản.
Cách phòng tránh đơn giản nhất là không kết nối ví với trang web lạ, dùng ví phụ để thử trước và kiểm tra kỹ hợp đồng thông minh trước khi xác nhận giao dịch.
Kết luận
Sự xuất hiện của AI tạo sinh khiến các vụ lừa đảo trở nên nguy hiểm hơn bao giờ hết. Với công nghệ trí tuệ nhân tạo, tội phạm lừa đảo giờ đây có thể tạo ra nội dung thuyết phục, mô phỏng giọng nói hoặc hành vi con người gần như hoàn hảo, đồng thời sử dụng bot để nhắn tin hàng loạt mà không bị phát hiện. Điều này khiến người dùng khó phân biệt thật – giả, đặc biệt trong các tình huống khẩn cấp hoặc khi bị tác động tâm lý FOMO (sợ bỏ lỡ cơ hội) - thứ vốn là một hiện tượng rất phổ biến trong giới đầu tư.
Từ những gì đã phân tích ở trên, có thể tổng kết một số phương pháp cơ bản giúp người dùng bảo vệ bản thân trước làn sóng scam AI và lừa đảo tiền số.
- Kiểm chứng mọi thông tin trước khi tham gia đầu tư và chỉ tham gia vào các dự án minh bạch, có đội ngũ rõ ràng và được audit bảo mật.
- Tuyệt đối không chia sẻ private key hoặc seed phrase của ví điện tử.
- Sử dụng các tiện ích như De.Fi Shield, Scam Sniffer hoặc AI Scam Detector để quét đường link và phát hiện dấu hiệu bất thường.
- Liên tục cập nhật kiến thức và thông tin về blockchain, AI, deepfake và smart contract.
Nguồn: 1thegioi
Ảo tưởng giàu nhanh với tiền số: Đưa chân vào bẫy!
Giới thiệu sách Trading hay
Mô Hình Biểu Đồ - Phương Pháp Hiệu Quả Để Tìm Kiếm Lợi Nhuận
Được xem là cẩm nang về mô hình biểu đồ của các nhà đầu tư, giao dich tài chính toàn cầu và là kiến thức bắt buộc phải nắm về Phân Tích Kỹ Thuật
Bài viết liên quan
