Xét xử vụ 'bỗng dưng mất 47 tỷ đồng' trong tài khoản ngân hàng

Sacombank cho rằng bản án sơ thẩm buộc ngân hàng bồi thường gần 47 tỷ đồng cho khách hàng là không khách quan, đề nghị tòa phúc thẩm xem xét lại.

Ngày 15/1, TAND tỉnh Khánh Hòa xử phúc thẩm vụ đòi lại tài sản và yêu cầu bồi thường thiệt hại giữa nguyên đơn là bà Hồ Thị Thùy Dương và bị đơn là Ngân hàng Thương mại cổ phần Sài Gòn Thương Tín - Sacombank, do có kháng cáo của ngân hàng.

Hồi tháng 7 năm ngoái, TAND TP Cam Ranh xử sơ thẩm đã tuyên buộc Sacombank phải trả gần 47 tỷ đồng mà bà Dương gửi tại ngân hàng nhưng "bỗng dưng bị mất" cùng tiền lãi và bồi thường tổn thất.

Tại tòa hôm nay, đại diện Sacombank giữ nguyên kháng cáo, cho rằng bản án sơ thẩm đã đánh giá không khách quan các chứng cứ, tài liệu có trong hồ sơ, làm ảnh hưởng đến ngân hàng nên đề nghị TAND Khánh Hòa xem xét lại.

Trong khi đó, ông Lê Quang Vinh (chồng bà Dương, được vợ ủy quyền) nói bản án sơ thẩm được xét xử đúng luật, nhận định của tòa là chính xác; việc bị thất thoát số tiền lớn đã ảnh hưởng đến gia đình ông, đồng thời làm mất niềm tin của khách hàng đối với công việc kinh doanh của gia đình...



Theo bản án sơ thẩm, giữa năm 2022, tài khoản của bà Dương mở tại Phòng giao dịch Cam Ranh của Sacombank "bỗng dưng mất gần 47 tỷ đồng". Kiểm tra, bà phát hiện có tổng cộng 12 giao dịch rút số tiền trên; trong đó 9 lần rút tiền mặt trong khung giờ 18h-21h (ngoài giờ hành chính) và 3 lần chuyển khoản mà bà Dương không biết người nhận. Bà khẳng định không thực hiện các giao dịch trên, thời điểm đó gia đình bà đang đi du lịch Phú Quốc, và có các chứng cứ chứng minh.

Sau nhiều lần làm việc với ngân hàng nhưng không tìm được tiếng nói chung, vợ chồng bà gửi đơn cầu cứu đến Cục Cảnh sát Hình sự và Cục Cảnh sát điều tra tội phạm về tham nhũng, kinh tế, buôn lậu (Bộ Công an).

Đến tháng 4/2023, ngân hàng làm việc với vợ chồng bà, đồng ý hoàn trả 20 tỷ đồng (trong tổng số gần 47 tỷ bà Dương đòi) nhưng yêu cầu phải đưa 2 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất.

Xử sơ thẩm tháng 7/2024, TAND thành phố Cam Ranh xác định các tài liệu, chứng cứ thể hiện lỗi thuộc về Sacombank. Việc rút tiền không có chính chủ tài khoản có mặt tại trụ sở phòng giao dịch, thực hiện ngoài giờ quy định, chuyển khoản với số tiền vượt quá hạn mức cho phép và mang chứng từ ra khỏi trụ sở ngân hàng là trái quy định. Theo đó, HĐXX xác định Sacombank phải chịu trách nhiệm về những thiệt hại gây ra cho khách hàng.

Ngoài ra, tòa cũng cho rằng, việc này đã gây ra cho gia đình bà Dương nhiều tổn thất về vật chất và tinh thần, làm đình trệ kinh doanh, mất mối làm ăn, tốn nhiều thời gian đi lại để đòi tiền. Vì thế nguyên đơn yêu cầu bồi thường thiệt hại tương ứng với lãi suất gửi tiền là 5% (đối với số tiền gần 47 tỷ đồng) là có cơ sở.


Từ đó, tòa chấp nhận toàn bộ yêu cầu của nguyên đơn, buộc ngân hàng phải trả cho bà Dương số tiền gốc gần 47 tỷ đồng (ngân hàng đã tạm chi trước 20 tỷ đồng); số tiền lãi chậm trả tổng cộng hơn 7 tỷ đồng; bồi thường thiệt hại 2,3 tỷ đồng. Tòa cũng buộc Sacombank phải giao lại cho bà Dương 2 bản chính các giấy chứng nhận sử dụng đất mà ngân hàng giữ trước đó.

Phiên phúc thẩm đang diễn ra với phần tranh luận của các bên.

Ngoài vụ kiện này, TAND Cam Ranh đã ra thông báo thụ lý vụ án Tranh chấp yêu cầu bồi thường thiệt hại, chấm dứt hành vi vi phạm, yêu cầu xin lỗi công khai của bà Dương, bị đơn là Giám đốc Sacombank Khánh Hòa.

Nguyên đơn cho rằng, sau khi ngân hàng thua kiện vụ 47 tỷ đồng thì ông Hồ Xuân Hải, Giám đốc Sacombank Khánh Hòa (được Sacombank ủy quyền) đã có hành vi "xúc phạm danh dự, gây thiệt hại về uy tín, nhân phẩm" của bà. Cụ thể, tháng 8/2024, ông Hải ký văn bản gửi Công an tỉnh Khánh Hòa đề nghị xem xét trách nhiệm hình sự đối với bà Hồ Thị Thùy Dương, bởi cho rằng đã cố ý cấu kết với Nguyễn Thị Thanh Hà, cựu phó phòng giao dịch Sacombank Cam Ranh (đang bị điều tra) để chiếm đoạt tiền của Sacombank.

Liên quan đến những nội dung tố cáo của Sacombank đối với bà Dương, bước đầu các cơ quan tố tụng tỉnh Khánh Hòa cho rằng không có cơ sở. Còn bà Dương cho biết "bỗng nhiên trở thành bị hại" nên khởi kiện, đề nghị tòa buộc Sacombank bồi thường thiệt hại về sức khỏe, danh dự bị xâm phạm với tổng số tiền hơn 140 triệu đồng; yêu cầu xin lỗi công khai.