Cách thức giúp nhân viên ngân hàng chiếm đoạt hơn 15 tỷ đồng của khách

Phan Như Anh Quốc, nhân viên ngân hàng, chiếm đoạt hơn 15 tỷ đồng bằng chiêu trò lừa đảo vay mượn tiền để làm đáo hạn ngân hàng.

Ngày 10/9, Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Đà Nẵng tống đạt quyết định khởi tố vụ án, quyết định khởi tố bị can, thi hành lệnh bắt tạm giam đối với Phan Như Anh Quốc (SN 1991, trú thôn Vân Trai, xã Núi Thành, TP Đà Nẵng) về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản".

Kết quả điều tra xác định: Năm 2023, trong thời gian làm việc tại một Ngân hàng TMCP trên địa bàn xã Núi Thành, Phan Như Anh Quốc quen biết bà H.T.T. khi bà T. làm hồ sơ vay tiền tại ngân hàng.

Quốc biết bà T. thường cho vay tiền để làm đáo hạn ngân hàng nên từ năm 2024, Quốc nhiều lần vay tiền của bà T.




Thời gian đầu, Quốc vay và trả cho bà T. đầy đủ tiền gốc lẫn lãi. Từ tháng 9/2024 đến tháng 12/2024, Quốc nhiều lần đưa thông tin có khách hàng cần đáo hạn ngân hàng để vay tiền của bà T. nhưng thực tế Quốc không làm đáo hạn mà sử dụng tiền vay để trả nợ cho nhiều người.

Đến ngày 20/12/2024, Quốc đã vay của bà T. số tiền 3 tỷ đồng nhưng mất khả năng chi trả.

Mở rộng điều tra, cơ quan chức năng còn xác định trong thời gian từ năm 2024 đến tháng 3/2025, Quốc còn vay mượn tiền của nhiều người khác trên địa bàn phường Tam Kỳ, xã Tam Anh, xã Tam Xuân và xã Núi Thành để làm đáo hạn ngân hàng, làm hồ sơ tất toán khoản vay, làm thủ tục rút sổ đỏ…, nhưng sử dụng tiền vay mượn không đúng mục đích dẫn đến mất khả năng chi trả. Tổng số tiền Quốc chiếm đoạt trên 15 tỷ đồng.

Công an TP Đà Nẵng thông báo: Những ai là bị hại của Phan Như Anh Quốc thì liên hệ Võ Trung Thành, Điều tra viên thụ lý vụ án, để được giải quyết.