Học đầu tư - Bài 14: Vòng tròn năng lực

Bianas · 07/05/2025

---------

“Vòng tròn năng lực” của Warren Buffett không phải là về việc hạn chế tham vọng — mà là về việc tập trung thời gian và vốn của bạn vào nơi bạn thực sự có lợi thế. Biết những gì bạn hiểu sâu sắc và bỏ qua phần còn lại.

Tại sao việc biết giới hạn của bản thân lại có sức mạnh hơn việc giả vờ biết mọi thứ?

"Điều quan trọng nhất khi đánh giá doanh nghiệp là xác định vòng tròn năng lực của bạn nằm ở đâu và duy trì trong đó." — Warren Buffett

Vòng tròn năng lực là gì?

Đó là tập hợp các ngành công nghiệp, doanh nghiệp và ý tưởng mà bạn hiểu đủ rõ để đánh giá một cách tự tin. Đối với Buffett, điều đó có nghĩa là:

Hiểu cách thức kinh doanh kiếm tiền
Nhận biết các yếu tố chính thúc đẩy thành công và rủi ro
Có khả năng đánh giá triển vọng dài hạn

Nếu bạn không thể trả lời những câu hỏi cơ bản về doanh nghiệp, hãy bỏ qua.

Buffett không đầu tư vào công nghệ mà ông không hiểu. Ông đã bỏ qua các xu hướng hào nhoáng trong nhiều thập kỷ, gắn bó với các doanh nghiệp như bảo hiểm, đồ uống và sản phẩm tiêu dùng — nơi ông có hiểu biết sâu sắc.

traderviet.tv

Vàng đã trở thành một trong những tài sản được ưa chuộng nhất thế giới như thế nào?

Tại sao điều này quan trọng đối với các nhà đầu tư trẻ

Thị trường ngày nay biến động rất nhanh. Thật hấp dẫn khi:

Khám phá mọi chủ đề mới (AI, tiền điện tử, công nghệ sinh học, v.v.)
Theo dõi cổ phiếu nóng dựa trên các tiêu đề
Cảm thấy “lạc hậu” nếu bạn không ở trong những gì mọi người khác đang mua

Nhưng lời khuyên của Buffett rất rõ ràng: bạn không cần phải vung gậy ở mọi cú ném!

Mục tiêu của bạn không phải là trở thành chuyên gia trong mọi lĩnh vực mà là đưa ra quyết định đúng đắn trong những lĩnh vực bạn hiểu biết.

Và nếu bạn chỉ mới bắt đầu, đây là điều có vẻ tầm thường — nhưng thực ra rất quan trọng: Hãy đi đến nơi mà trí tò mò dẫn dắt bạn.

Bạn thực sự thích học về điều gì?
Tin tức kinh doanh nào thu hút sự chú ý của bạn trước khi tập phim tiếp theo được chiếu trên Netflix?
Bạn sẽ vui vẻ nghiên cứu ngành công nghiệp hoặc công ty nào vào chiều Chủ Nhật?

Đó là tia lửa. Nó chưa phải là lợi thế - nhưng đó là cách bạn bắt đầu xây dựng một lợi thế. Hầu hết mọi người không bao giờ phát triển được một lợi thế thực sự. Đối với những người phát triển được, nó bắt đầu bằng sự quan tâm sâu sắc.

Đây là cuộc chạy marathon, không phải cuộc đua nước rút. Hãy bắt đầu với những gì bạn thích và phát triển từ đó.

traderviet.tv

[Quan điểm] Ông Trump đang phá huỷ 'công thức' tạo nên sự thịnh vượng của nước Mỹ

Tính chọn lọc là một siêu năng lực

Buffett nổi tiếng với phép so sánh bóng chày: trong đầu tư, bạn không bị phạt vì không vung gậy. Bạn có thể chờ cú ném mạnh.

Có tính chọn lọc có nghĩa là:

Nói không trong 95% thời gian
Chỉ hành động khi tỷ lệ cược rõ ràng
Bỏ qua những lời cường điệu mà bạn không hiểu

Cách tiếp cận này giúp bạn tránh khỏi rắc rối — và tiết kiệm vốn cho những lúc cần thiết.

Phép loại suy: Nếu bạn không phải là thợ sửa ô tô, có lẽ bạn không nên mua bán ô tô đã qua sử dụng. Tương tự với các chiến lược công nghệ sinh học hoặc quyền chọn nếu bạn chưa từng nghiên cứu chúng.

Làm thế nào để xác định vòng tròn năng lực của riêng bạn

Dưới đây là cách để xây dựng nó:

Các bước	Hành động cần thực hiện
1	Liệt kê các ngành công nghiệp hoặc mô hình kinh doanh mà bạn hiểu (cá nhân hoặc chuyên nghiệp)
2	Lưu ý những công ty bạn đã theo dõi theo thời gian — ngay cả khi chỉ theo dõi một cách tình cờ
3	Chọn những công ty mà bạn có thể giải thích trong 2–3 câu về cách họ kiếm tiền
4	Mở rộng từ từ thông qua nghiên cứu có chủ đích — không sợ bỏ lỡ

Vòng tròn có thể phát triển — nhưng chỉ thông qua thời gian, hãy tự nghiên cứu và suy ngẫm trung thực.

Trích dẫn đáng nhớ:

"Bạn chỉ cần làm đúng một vài điều trong cuộc sống miễn là bạn không làm quá nhiều điều sai." — Warren Buffett

Tham khảo: ForexLive

traderviet.tv

Thống kê diễn đàn

Sách Trading Mua Bao Nhiêu - Tặng Bấy Nhiêu, Không Giới Hạn!

Học đầu tư - Bài 14: Vòng tròn năng lực