Học đầu tư - Bài 29: Rủi ro không chỉ là mất tiền

Bianas · Chủ nhật lúc 17:42

---------

Quản lý rủi ro là nền tảng của thành công đầu tư dài hạn. Nếu không có nó, một động thái sai lầm có thể xóa sổ nhiều năm tiến triển. Bằng cách quản lý rủi ro của bạn — thông qua đa dạng hóa, định cỡ và kiểm soát cảm xúc — bạn đặt mình vào vị thế tăng trưởng ổn định, ngay cả khi thị trường trở nên khó khăn.

"Các nhà đầu tư thông minh không chỉ tìm kiếm chiến thắng mà họ còn đảm bảo rằng họ có thể vượt qua được những tổn thất."

Tại sao 'Rủi ro' thường bị hiểu lầm

Khi mọi người nghe đến “rủi ro”, họ thường nghĩ đến: mất tiền. Nhưng đó chỉ là một phần của nó.

Rủi ro thực sự khi đầu tư là:

Đầu tư quá nhiều tiền vào một thứ gì đó
Để cảm xúc chi phối quyết định
Không có kế hoạch khi mọi thứ trở nên tồi tệ

Sự thật là gì? Rủi ro là điều không thể tránh khỏi. Mục tiêu không phải là loại bỏ nó — mà là kiểm soát nó.

Và khi bạn làm như vậy, bạn sẽ tạo điều kiện cho khoản đầu tư của mình phát triển — mà không làm hỏng tương lai của bạn chỉ vì một giao dịch hoặc xu hướng xấu.

traderviet.tv

Huyền thoại Peter Brandt nghĩ gì về mô hình tam giác cân

Những sai lầm mà các nhà đầu tư thường mắc phải

Đây là nơi rủi ro có thể rình rập:

Đầu tư toàn bộ vào một cổ phiếu hoặc tiền điện tử (đặc biệt là dựa trên sự cường điệu)
Đầu tư số tiền bạn sẽ cần sớm (trong vòng 1–2 năm)
Bỏ qua quỹ khẩn cấp (buộc bạn phải bán trong thời kỳ suy thoái)
Giả sử những gì đã tăng thì sẽ tiếp tục tăng

Những sai lầm này không chỉ là mất tiền. Chúng còn là mất đi sự tự tin, điều này thường khiến mọi người từ bỏ đầu tư hoàn toàn.

Cách xây dựng danh mục đầu tư có khả năng chống chịu rủi ro

Dưới đây là những điều mà các nhà đầu tư chuyên nghiệp tập trung vào:

Đa dạng hóa: Trải rộng trên nhiều ngành và loại tài sản để không có đòn đánh nào có thể hạ gục bạn
Xác định quy mô vị thế: Đừng đầu tư nhiều hơn số tiền bạn có thể mất vào bất kỳ khoản đầu tư nào
Tiền mặt dự phòng: Giữ 3–6 tháng chi phí bằng tiền mặt để bạn không bao giờ phải bán vào thời điểm không thích hợp
Phù hợp với khung thời gian: Chỉ đầu tư tiền dài hạn vào tài sản dài hạn

Nguyên tắc chung: Nếu bạn mất ngủ vì lo lắng khoản đầu tư của mình sẽ giảm 30% thì có khả năng là bạn đang bị đầu tư quá mức.

traderviet.tv

10 quy tắc vàng, 10 mẫu hình giá giúp Dan Zanger biến 10k đôla thành 42 triệu đôla trong 2 năm

Ví dụ thực tế: Mối nguy hiểm của kế hoạch không rủi ro:
Vào năm 2021, nhiều nhà đầu tư mới đã đổ xô vào công nghệ và tiền điện tử sau khi đạt được mức tăng trưởng lớn. Nhưng khi thị trường điều chỉnh vào năm 2022:

Danh mục đầu tư giảm 40–70%
Nhiều người không có tiền mặt dự phòng nên họ phải bán vào thời điểm tồi tệ nhất
Những người khác thì đổ hết tiền vào một cổ phiếu hoặc đồng tiền duy nhất mà không bao giờ phục hồi

Hãy đối chiếu điều đó với một người đã:

Kết hợp giữa quỹ chỉ số và cổ phiếu trả cổ tức
Một ít tiền mặt trong tay
Vị thế nhỏ hơn trong đầu cơ
Họ không chỉ sống sót mà còn có đủ sự tự tin (và vốn) để mua nhiều hơn với giá thấp hơn.

traderviet.tv

Tương quan giữa giá vàng và suy thoái kinh tế: Những điều cần biết

Tâm lý quản lý rủi ro

Quản lý rủi ro không chỉ là về bảng tính. Mà là về việc bảo vệ tư duy của bạn.

Khi bạn cảm thấy bị tiếp xúc quá mức với rủi ro thì bạn sẽ:

Mỗi lần giảm đều cảm thấy thảm họa
Bạn bán tháo hoặc trả thù
Bạn mất niềm tin vào kế hoạch của mình

Nhưng khi bạn xây dựng một hệ thống để hấp thụ sự biến động:

Bạn sẽ bình tĩnh
Bạn suy nghĩ một cách hợp lý
Bạn ở lại trong trò chơi đầu tư

Và đó chính là mục đích: duy trì trò chơi đủ lâu để giành chiến thắng.

Phép loại suy: Quản lý rủi ro giống như phòng thủ trong thể thao. Bạn không thể thắng trận chỉ bằng phòng thủ — nhưng bạn không thể thắng nếu không có nó.

Cách bắt đầu quản lý rủi ro ngay hôm nay

Các bước	Hoạt động cần thực hiện
1	Liệt kê các khoản đầu tư của bạn và % tổng danh mục đầu tư mà chúng đại diện
2	Đặt kích thước vị thế tối đa (ví dụ: không quá 5–10% trong một cổ phiếu duy nhất)
3	Xây dựng hoặc bổ sung quỹ khẩn cấp của bạn
4	Nếu bạn lo lắng về một vị thế, hãy giảm nó xuống (bạn không cần phải bán tất cả mọi thứ)
5	Xem xét lại khung thời gian của bạn — bạn có đang đầu tư số tiền mà bạn sẽ sớm cần đến không?

Mẹo: Xem lại thiết lập rủi ro của bạn hàng quý. Thị trường thay đổi — kế hoạch của bạn phải thích ứng.

Trích dẫn đáng nhớ:

"Nhiệm vụ số một của một nhà đầu tư không phải là kiếm tiền — mà là không để thua lỗ." — Howard Marks

Tham khảo: Forexlive

traderviet.tv

Thống kê diễn đàn

Thành viên trực tuyến

Cách đọc bài viết từ các trang tài chính bị chặn từ Việt Nam

Học đầu tư - Bài 29: Rủi ro không chỉ là mất tiền