Học đầu tư - Bài 39: Bắt đầu với các quỹ

Bianas · 06/07/2025

---------

Quỹ ETF trái phiếu và quỹ tương hỗ là cách dễ dàng, thân thiện với người mới bắt đầu để đầu tư vào trái phiếu. Chúng cung cấp sự đa dạng hóa, ổn định và thu nhập mà không cần phải phức tạp như khi mua trái phiếu riêng lẻ.

"Bạn không cần phải mua trái phiếu từng cái một. Các quỹ và ETF trái phiếu giúp bạn đa dạng hóa ngay lập tức — chỉ bằng một cú nhấp chuột."

Quỹ ETF trái phiếu và quỹ tương hỗ là gì?

Quỹ ETF trái phiếu (Quỹ giao dịch hoán đổi) và Quỹ tương hỗ trái phiếu là các rổ trái phiếu được đóng gói lại với nhau. Khi bạn đầu tư vào chúng, bạn đang mua một phần nhỏ của nhiều loại trái phiếu khác nhau.

Điều này khiến:

Dễ mua và bán hơn (đặc biệt là ETF)
Được đa dạng hóa theo mặc định — bạn không phụ thuộc vào một đơn vị phát hành trái phiếu
Có thể tiếp cận được với các nhà đầu tư nhỏ — không cần phải mua trái phiếu với số lượng lớn là 1.000 đô la hoặc 10.000 đô la

Phép loại suy: Hãy nghĩ về một ETF trái phiếu như một giỏ trái cây. Thay vì mua một giỏ toàn táo (trái phiếu), bạn mua một giỏ gồm táo, cam và chuối (các loại trái phiếu khác nhau).

Quỹ ETF trái phiếu và quỹ tương hỗ hoạt động như thế nào

Quỹ ETF trái phiếu:

Giao dịch như cổ phiếu trên sàn giao dịch chứng khoán
Giá cả thay đổi trong suốt cả ngày
Thường có mức phí thấp hơn

Quỹ tương hỗ trái phiếu:

Mua hoặc bán vào cuối ngày giao dịch
Được quản lý bởi một nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp
Có thể có yêu cầu đầu tư tối thiểu và phí cao hơn

Cả hai đều trả cho bạn thu nhập lãi suất — thường là hàng tháng — dựa trên trái phiếu mà nó nắm giữ.

traderviet.tv

Trader chỉ cần luyện 10 mô hình nến này là sẽ đạt winrate 80%

Tại sao nên sử dụng ETF trái phiếu và quỹ tương hỗ trong danh mục đầu tư của bạn

1. Đa dạng hóa tức thời
Bạn không phải chịu rủi ro vỡ nợ của một công ty hoặc chính phủ nào.

2. Khả năng tiếp cận
Bạn có thể bắt đầu đầu tư với số tiền nhỏ — thậm chí là 100 đô la.

3. Tính thanh khoản
Bạn có thể mua hoặc bán ETF bất cứ lúc nào trong giờ giao dịch.

4. Đơn giản
Không cần phải nghiên cứu từng trái phiếu, thời hạn đáo hạn hoặc xếp hạng tín dụng.

Các quỹ ETF và trái phiếu phổ biến dành cho người mới bắt đầu

Sau đây là một số lựa chọn phổ biến và thân thiện với người mới bắt đầu:

ETF:

BND — Quỹ ETF thị trường trái phiếu tổng thể Vanguard
AGG — Quỹ ETF Trái phiếu Tổng hợp Hoa Kỳ của iShares Core
TLT — iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (trái phiếu chính phủ dài hạn)
LQD — Quỹ ETF trái phiếu doanh nghiệp đầu tư iShares

Quỹ tương hỗ:

VBTLX — Quỹ chỉ số thị trường trái phiếu tổng thể Vanguard
DODIX — Quỹ thu nhập Dodge & Cox

Luôn kiểm tra tỷ lệ chi phí (phí) của quỹ trước khi đầu tư.

traderviet.tv

Bài học lớn nhất của một phù thuỷ trader sau vài thập kỷ giao dịch

Những điều cần lưu ý khi đầu tư vào quỹ ETF và trái phiếu

Rủi ro lãi suất: Giá trái phiếu giảm khi lãi suất tăng

Rủi ro tín dụng: Một số quỹ bao gồm trái phiếu chất lượng thấp hơn (lợi suất cao hơn, rủi ro cao hơn)

Phí: ETF thường có phí thấp hơn quỹ tương hỗ

Ý nghĩa về thuế: Thu nhập lãi từ trái phiếu thường phải chịu thuế

Cách mua trái phiếu ETF và quỹ tương hỗ

Hướng dẫn từng bước:

Các bước	Hoạt động cần thực hiện
1	Mở một tài khoản đầu tư với một nhà môi giới trực tuyến hoặc ngân hàng
2	Tìm kiếm mã chứng khoán ETF hoặc quỹ (ví dụ: BND, AGG)
3	Quyết định đầu tư bao nhiêu
4	Đặt lệnh mua của bạn
5	Theo dõi danh mục đầu tư của bạn theo quý, không phải theo ngày

Nhiều cố vấn robot cũng tự động đưa ETF trái phiếu vào danh mục đầu tư đa dạng của chúng.

Trích dẫn đáng nhớ:

"Quỹ trái phiếu giống như danh mục trái phiếu được thiết kế sẵn — lý tưởng cho các nhà đầu tư muốn hưởng lợi ích từ trái phiếu mà không gặp rắc rối."

Tham khảo: Forexlive

traderviet.tv

Thống kê diễn đàn

Thành viên trực tuyến

Cách đọc bài viết từ các trang tài chính bị chặn từ Việt Nam

Học đầu tư - Bài 39: Bắt đầu với các quỹ