Mở tài khoản theo cách này có thể bị phạt đến 100 triệu đồng

Bộ Công an đề xuất phạt tới 100 triệu đồng đối với hành vi mở tài khoản ngân hàng, thẻ ngân hàng, tài khoản ví điện tử... bằng thông tin định danh giả mạo.

Phạt 100 triệu đồng hành vi mở tài khoản giả là chặn nguồn nuôi tội phạm​

Theo đề xuất của ban soạn thảo Bộ Công an, việc mở tài khoản ngân hàng, ví điện tử... bằng thông tin giả mạo sẽ bị phạt tới 100 triệu đồng. Ảnh: Lam Giang
Đây sẽ là một “đòn đánh” trực diện vào hạ tầng hoạt động của tội phạm lừa đảo trên không gian mạng.

Thực tế cho thấy, hầu hết các vụ lừa đảo qua mạng, từ giả danh cơ quan chức năng, tuyển dụng, đầu tư ảo đến tình cảm đều kết thúc bằng việc chuyển tiền.

Và, tài khoản rác là công cụ khai thác của tội phạm.

Những tài khoản này được mở bằng thông tin giả, hoặc mua lại từ người khác, tạo thành một “chợ đen” công khai nhưng khó kiểm soát.

Đây chính là “mạch máu” nuôi sống tội phạm mạng.



Vì vậy, việc đưa ra mức phạt nặng với hành vi mở và sử dụng tài khoản định danh giả là hoàn toàn cần thiết.

Xử lý từ gốc, thay vì chỉ chạy theo xử lý hậu quả. Khi tài khoản giả mạo bị triệt phá, chuỗi hành vi phạm tội sẽ bị đứt gãy.

Bọn lừa đảo dù có kịch bản tinh vi đến đâu cũng không thể hoàn tất hành vi nếu không có nơi nhận tiền.

Không chỉ nhắm vào tội phạm, quy định này còn hướng tới những người “vô tình tiếp tay”.

Thực tế, không ít người vì lợi ích nhỏ đã cho thuê, bán thông tin cá nhân để mở tài khoản ngân hàng, ví điện tử.

Họ nghĩ rằng mình không trực tiếp lừa đảo nên không liên quan đến tội phạm.

Nhưng pháp luật không nhìn nhận như vậy. Một tài khoản đứng tên cá nhân, dù do ai sử dụng, vẫn gắn với trách nhiệm pháp lý của người đó.

Tài khoản cá nhân bị dùng để lừa đảo, rửa tiền, chủ tài khoản không chỉ đối diện với mức phạt hành chính cao, mà còn có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự nếu đủ yếu tố cấu thành.

Ở góc độ quản lý, quy định này cũng buộc các tổ chức tài chính phải siết chặt quy trình xác thực, đối soát dữ liệu với hệ thống quốc gia về dân cư.

Việc kiểm soát chặt chẽ từ đầu vào, số lượng tài khoản rác sẽ giảm mạnh. Đó là cách xây dựng một môi trường giao dịch an toàn từ nền tảng.

Tuy nhiên, chế tài chỉ phát huy hiệu quả khi đi cùng với ý thức tuân thủ của người dân.

Mỗi người cần hiểu rằng, cung cấp, cho thuê hay bán thông tin cá nhân là đặt mình vào vòng rủi ro pháp lý, và gián tiếp tiếp tay cho tội phạm.

Không ít trường hợp, người cho thuê tài khoản hôm trước, hôm sau đã trở thành nạn nhân của chính những đường dây lừa đảo đó.

Do đó, đừng biến tài khoản của mình thành công cụ cho các tổ chức tội phạm.

Và, cũng đừng để đến khi bị xử phạt hành chính hoặc xử lý hình sự mới nhận ra cái giá của không tuân thủ pháp luật.