- 13,744
- 37,383
- Thread cover
- data/assets/threadprofilecover/TungAnh-2024-06-22T115938-1790913743.810-1790913743.png
- Chủ đề liên quan
- 67220,8588,
Thời gian qua, nhiều người bất ngờ nhận tiền vào tài khoản rồi bị thông báo đã vay tiền, hoặc bị thúc ép trả lại khoản tiền “chuyển nhầm”. Những kịch bản lừa đảo ngày càng tinh vi, đánh vào tâm lý sợ hãi và thiếu thông tin của người dân.
Đến cuối giờ chiều cùng ngày, một tài khoản Zalo lạ kết bạn và thông báo công ty tài chính đã giải ngân khoản vay của chị. Theo cách nói của người này, chị Thủy đã trở thành người vay khoản tiền 35 triệu đồng nói trên.
Trong thời gian này, đối tượng chuyển tiền liên tục nhắn tin cho chị. Sau khi biết hành vi lừa đảo không thành, người này thay đổi thái độ, gửi nhiều tin nhắn có nội dung hăm dọa. Chị Thủy cho hay, đã thực hiện thủ tục tra soát với ngân hàng, đồng thời giao toàn bộ số tiền cho cơ quan công an giải quyết.
Một trường hợp khác, chị Đinh Thị Mỹ (tên nhân vật được yêu cầu thay đổi) thông tin, bất ngờ nhận được khoản tiền khoảng 1,08 triệu đồng chuyển vào tài khoản. Sau đó, một người đàn ông liên hệ cho biết, đã chuyển nhầm và đề nghị chị chuyển lại. Người này đưa ra lý do đang cần gấp số tiền để phẫu thuật cho con, đồng thời liên tục gọi điện, nhắn tin thúc ép chị trả lại tiền.
Nhận thấy sự việc bất thường, chị Mỹ yêu cầu người đàn ông cung cấp giấy xác nhận của ngân hàng để chứng minh mình là chủ tài khoản đã chuyển tiền. Sau đó, người này không tiếp tục liên hệ.
Chị Mỹ đến ngân hàng yêu cầu in sao kê để kiểm tra nguồn tiền và phát hiện khoản tiền được chuyển từ một tài khoản khác với nội dung liên quan đến việc cho vay. Từ đó, chị nghi ngờ đây có thể là thủ đoạn nhằm tạo ra một khoản vay mà bản thân không hề yêu cầu.
Nhận diện các mối liên hệ về tài khoản, website và hạ tầng lừa đảo
Theo ông Ngô Minh Hiếu, CEO Chongluadao.vn, các đối tượng ngày càng khai thác dữ liệu cá nhân và tâm lý người dùng để tạo ra những kịch bản lừa đảo tinh vi hơn. Dù kịch bản lừa đảo có thể thay đổi, các đối tượng thường khai thác những yếu tố như sự khẩn cấp, quyền lực, lợi ích, sợ hãi hoặc bí mật để tác động đến quyết định của nạn nhân.
“Đối tượng lừa đảo không nhất thiết phải xâm nhập trực tiếp vào thiết bị của nạn nhân. Scammer không cần hack thiết bị, chỉ cần hack một quyết định của mỗi người dân” - ông Ngô Minh Hiếu chia sẻ.
Do đó việc người dân báo cáo các vụ lừa đảo có ý nghĩa trong việc nhận diện những chiến dịch có tổ chức. Khi các báo cáo về số điện thoại, đường link, hình ảnh hoặc nội dung tin nhắn được tập hợp và kết nối, những vụ việc tưởng như riêng lẻ có thể giúp nhận diện các mối liên hệ về tài khoản, website và hạ tầng lừa đảo.
Theo ông Hiếu, một cuộc lừa đảo thường không diễn ra chỉ bằng một bước mà có thể được tổ chức thành cả một chuỗi tấn công. Đối tượng có thể thu thập dữ liệu cá nhân, mạo danh công an, ngân hàng hoặc người quen để tạo lòng tin, sau đó gây áp lực bằng các thông điệp khẩn cấp hoặc đe dọa. Cuối cùng, chúng tìm cách khiến nạn nhân cung cấp thông tin tài khoản, mật khẩu hoặc mã OTP. Cơ quan công an nhiều lần cảnh báo, khi nhận được tiền chuyển khoản nhầm, người dân không sử dụng số tiền đó vào việc chi tiêu cá nhân và chỉ làm việc với ngân hàng để trả lại tiền cho người chuyển nhầm. Người dân không tự ý chuyển lại tiền cho người lạ khi chưa xác minh rõ nguồn tiền.
Người dân cũng không cung cấp mật khẩu, mã OTP hoặc thông tin bảo mật tài khoản cho bất cứ ai, kể cả người tự xưng là nhân viên ngân hàng.
Bỗng dưng thành người vay tiền
Chị Đặng Thu Thủy (tên nhân vật được yêu cầu thay đổi), trú tại TP Hà Nội, cho biết, ngày 12.8 vừa qua, chị bất ngờ nhận được 35 triệu đồng chuyển vào tài khoản ngân hàng, kèm nội dung giao dịch khó hiểu.Đến cuối giờ chiều cùng ngày, một tài khoản Zalo lạ kết bạn và thông báo công ty tài chính đã giải ngân khoản vay của chị. Theo cách nói của người này, chị Thủy đã trở thành người vay khoản tiền 35 triệu đồng nói trên.
Cảnh báo: bẫy giả mạo “chuyển nhầm tiền để ép vay nặng lãi” - thủ đoạn dẫn dụ, đe dọa chiếm đoạt tài sản. Ảnh: Phuthuong.hanoi.gov.vn
Trong thời gian này, đối tượng chuyển tiền liên tục nhắn tin cho chị. Sau khi biết hành vi lừa đảo không thành, người này thay đổi thái độ, gửi nhiều tin nhắn có nội dung hăm dọa. Chị Thủy cho hay, đã thực hiện thủ tục tra soát với ngân hàng, đồng thời giao toàn bộ số tiền cho cơ quan công an giải quyết.
Một trường hợp khác, chị Đinh Thị Mỹ (tên nhân vật được yêu cầu thay đổi) thông tin, bất ngờ nhận được khoản tiền khoảng 1,08 triệu đồng chuyển vào tài khoản. Sau đó, một người đàn ông liên hệ cho biết, đã chuyển nhầm và đề nghị chị chuyển lại. Người này đưa ra lý do đang cần gấp số tiền để phẫu thuật cho con, đồng thời liên tục gọi điện, nhắn tin thúc ép chị trả lại tiền.
Nhận thấy sự việc bất thường, chị Mỹ yêu cầu người đàn ông cung cấp giấy xác nhận của ngân hàng để chứng minh mình là chủ tài khoản đã chuyển tiền. Sau đó, người này không tiếp tục liên hệ.
Chị Mỹ đến ngân hàng yêu cầu in sao kê để kiểm tra nguồn tiền và phát hiện khoản tiền được chuyển từ một tài khoản khác với nội dung liên quan đến việc cho vay. Từ đó, chị nghi ngờ đây có thể là thủ đoạn nhằm tạo ra một khoản vay mà bản thân không hề yêu cầu.
Nhận diện các mối liên hệ về tài khoản, website và hạ tầng lừa đảo
Theo ông Ngô Minh Hiếu, CEO Chongluadao.vn, các đối tượng ngày càng khai thác dữ liệu cá nhân và tâm lý người dùng để tạo ra những kịch bản lừa đảo tinh vi hơn. Dù kịch bản lừa đảo có thể thay đổi, các đối tượng thường khai thác những yếu tố như sự khẩn cấp, quyền lực, lợi ích, sợ hãi hoặc bí mật để tác động đến quyết định của nạn nhân.
“Đối tượng lừa đảo không nhất thiết phải xâm nhập trực tiếp vào thiết bị của nạn nhân. Scammer không cần hack thiết bị, chỉ cần hack một quyết định của mỗi người dân” - ông Ngô Minh Hiếu chia sẻ.
Do đó việc người dân báo cáo các vụ lừa đảo có ý nghĩa trong việc nhận diện những chiến dịch có tổ chức. Khi các báo cáo về số điện thoại, đường link, hình ảnh hoặc nội dung tin nhắn được tập hợp và kết nối, những vụ việc tưởng như riêng lẻ có thể giúp nhận diện các mối liên hệ về tài khoản, website và hạ tầng lừa đảo.
Theo ông Hiếu, một cuộc lừa đảo thường không diễn ra chỉ bằng một bước mà có thể được tổ chức thành cả một chuỗi tấn công. Đối tượng có thể thu thập dữ liệu cá nhân, mạo danh công an, ngân hàng hoặc người quen để tạo lòng tin, sau đó gây áp lực bằng các thông điệp khẩn cấp hoặc đe dọa. Cuối cùng, chúng tìm cách khiến nạn nhân cung cấp thông tin tài khoản, mật khẩu hoặc mã OTP. Cơ quan công an nhiều lần cảnh báo, khi nhận được tiền chuyển khoản nhầm, người dân không sử dụng số tiền đó vào việc chi tiêu cá nhân và chỉ làm việc với ngân hàng để trả lại tiền cho người chuyển nhầm. Người dân không tự ý chuyển lại tiền cho người lạ khi chưa xác minh rõ nguồn tiền.
Người dân cũng không cung cấp mật khẩu, mã OTP hoặc thông tin bảo mật tài khoản cho bất cứ ai, kể cả người tự xưng là nhân viên ngân hàng.
Giới thiệu sách Trading hay
Phương Pháp Thực Chiến Hiệu Suất Cao Của Nhà Quán Quân Giao Dịch Tài Chính
Sách hướng dẫn phương pháp giao dịch hiệu suất cao của tác giả Robert Miner, người đã từng nhiều lần vô địch và đạt thứ hạng cao tại các cuộc thi trading toàn thế giới
Bài viết liên quan
